《刑法中非法集资罪名的认定及处罚研究》

刑法非法集资罪名是指违反国家金融法规，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。这种行为具有非法性、公开性和社会性，破坏了金融市场秩序，侵害了公众利益。根据我国《刑法》百七十六条规定，非法集资行为构成刑事犯罪。

刑法非法集资罪名具有以下几个主要特点：

1. 非法性。非法集资行为必须违反国家金融法规。根据我国《刑法》百七十六条规定，未经国家有关金融监管部门批准，非法吸收公众存款，构成刑事犯罪。

2. 公开性。非法集资行为必须是公开进行的。公开，是指在公共场所、媒体、网络等渠道向不特定社会公众宣传、推销。通过公开方式使社会公众了解非法集资行为，从而达到筹集资金的目的。

3. 社会性。非法集资行为必须涉及不特定社会公众。不特定社会公众是指不特定社会领域的普通公民、法人或其他组织。非法集资行为的目标是社会公众，而非特定的个人或单位。

4. 破坏金融市场秩序。非法集资行为会破坏金融市场的稳定和秩序，影响金融业务的正常进行，给国家金全带来极大的隐患。

5. 侵害公众利益。非法集资行为会损害公众的合法权益，包括财产、人身、信用等方面。公众利益是指社会公众享有的经济、文化、社会等方面的权益。非法集资行为侵犯了公众利益，给公众造成经济损失。

刑法非法集资罪名有以下几种常见形式：

1. 非法吸收公众存款罪。是指违反国家金融法规，未经国家有关金融监管部门批准，非法吸收公众存款的行为。这种行为可能涉及金融诈骗、金融迷信等犯罪行为。

《刑法中非法集资罪名的认定及处罚研究》 图2

2. 未经批准擅自发行股票、债券罪。是指违反国家金融法规，未经国家有关金融监管部门批准，擅自发行股票、债券的行为。这种行为可能涉及欺诈、操纵市场等犯罪行为。

3. 非法集资罪。是指违反国家金融法规，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。这种行为通常具有明显的非法性、公开性和社会性。

4. 擅自向社会公众募集资金罪。是指未经国家有关金融监管部门批准，擅自向社会公众募集资金的行为。这种行为可能涉及非法集资、欺诈等犯罪行为。

5. 對不特定社会公众进行非法集资行为，如何认定其是否构成刑事犯罪？实践中，判断非法集资行为是否构成刑事犯罪，主要从以下几个方面进行：

（1）非法性。判断非法性，主要看行为是否违反国家金融法规。如果行为人的行为违反了国家金融法规，就具有非法性。

（2）公开性。判断公开性，主要看行为是否在公共场所、媒体、网络等渠道向不特定社会公众宣传、推销。如果行为人在公共场所、媒体、网络等渠道向不特定社会公众宣传、推销，就具有公开性。

（3）社会性。判断社会性，主要看行为是否涉及不特定社会公众。如果行为人的目标是社会公众，而非特定的个人或单位，就具有社会性。

（4）破坏金融市场秩序。判断破坏金融市场秩序，主要看行为是否破坏了金融市场的稳定和秩序，影响金融业务的正常进行，给国家金全带来极大的隐患。

（5）侵害公众利益。判断侵害公众利益，主要看行为是否损害公众的合法权益，包括财产、人身、信用等方面。如果行为侵犯了公众利益，给公众造成了经济损失，就具有侵害公众利益的特点。

6. 非法集资犯罪的其他认定因素：

（1）行为人的身份。行为人的身份可能会影响非法集资犯罪的认定。一般来说，具有一定资质、经验、资格的人员实施非法集资行为，更容易被认定为刑事犯罪。

（2）行为的危害性。行为的危害性是判断非法集资犯罪的重要因素。如果行为给国家金全、金融市场秩序、公众利益带来了严重危害，那么更容易被认定为刑事犯罪。

（3）行为的具体情况。行为的具体情况也会影响非法集资犯罪的认定。

《刑法中非法集资罪名的认定及处罚研究》图1

非法集资作为我国刑法中规定的一种经济犯罪行为，近年来在我国社会经济发展中呈现出日益突出的态势。随着我国金融市场的不断深化和金融业务的不断创新，非法集资犯罪手段也不断翻新，严重危害了社会公众利益和金融市场的稳定。深入研究刑法中非法集资罪名的认定及处罚，对于预防和打击非法集资犯罪，维护社会经济秩序具有重要意义。

非法集资罪的定义及构成要件

根据我国《刑法》百七十六条规定，非法集资罪是指违反国家金融法规，未经国家金融监管部门批准，以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金的行为。非法集资罪的构成要件包括以下几点：

1. 非法性：非法集资行为必须违反国家金融法规，未经国家金融监管部门批准。

2. 公开性：非法集资行为必须通过公众传播媒体进行公开宣传。

3. 社会性：非法集资行为必须向不特定社会公众筹集资金。

4. fundraising性：非法集资行为必须以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义进行。

非法集资罪的认定

在办理非法集资案时，需要注意以下几点：

1. 证明非法集资行为的存在，要充分收集和审查相关证据，如非法集资项目的论证报告、合同、协议、银行流水等。

2. 审查非法集资的主体，要充分了解非法集资人的身份、资格和诚信状况。

3. 审查非法集资资金的来源和用途，要充分了解非法集资资金的来源渠道、用途及是否用于合法投资。

4. 审查非法集资行为是否具有社会性，要通过调查非法集资行为是否通过公众传播媒体进行公开宣传，以及是否向不特定社会公众筹集资金。

非法集资罪的处罚

我国《刑法》对非法集资罪的处罚规定在百七十六条规定，具体处罚根据非法集资的规模、情节等因素确定。具体而言，非法集资罪的处罚可以分为以下几种：

1. 罚金：非法集资罪的罚金根据非法筹集资金的规模进行确定，罚金数额一般在五万元以上五百万元以下。

2. 拘留：非法集资罪的拘留根据非法筹集资金的数量、情节等因素确定，拘留时间一般为一个月以上，但不超过三个月。

3. 刑事处罚：对于非法集资行为严重危害社会公共利益的，可以依法追究刑事责任，如依法追究刑事责任的，可以判处有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处或者单处罚金。

非法集资罪作为我国刑法中规定的一种经济犯罪行为，其构成要件和认定需要严格把握。对于非法集资罪的处罚，要根据非法筹集资金的规模、情节等因素进行适当处罚，以维护社会经济秩序，保护社会公众利益。对于非法集资犯罪行为的防范和打击，需要全社会的共同努力，包括加强法律法规宣传、完善金融监管体系、提高公众的法律意识等。

（注：以上内容仅为简化版，实际文章应根据实际情况进行详细阐述和论证，且需结合具体案例和法规进行分析和解读，本文仅为提供一个基本框架和思路，不构成具体法律建议，具体法律问题建议咨询专业律师。）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）