严防电信网络诈骗犯罪行为的法律治理对策

随着信息技术的飞速发展，电信网络诈骗犯罪呈现出专业化、产业化和链条化的特征。这类犯罪不仅给人民群众造成巨大的经济损失，也严重破坏了社会信任体系。在法律行业领域内，如何有效防范和打击电信网络诈骗犯罪行为，已经成为一项重要的课题。

电信网络诈骗犯罪的现状与特点

根据多项调查数据显示，近年来我国电信网络诈骗案件呈现出持续的趋势。从案件类型来看，返利类诈骗占比最高，达到29%；是虚假网络投资理财类诈骗，占比14%；虚假购物服务类诈骗则占到了12%。这些诈骗手段具有较强的迷惑性和隐蔽性，犯罪分子通常利用 victims对快速致富的心理期待或对新型投资工具的好奇心，设计复杂精密的骗局。

从作案手法来看，电信网络诈骗犯罪呈现出高度智能化和组织化的特点。crime groups often employ advanced technologies, such as artificial intelligence and big data analytics, to target specific victim groups.有些犯罪分子会通过非法获取的个人信息，利用精准营销的方式实施定向诈骗，进一步提高了骗局的成功率。

电信网络诈骗犯罪还具有跨境作案的特点。很多案件涉及境内外多个环节，包括电信诈骗、洗钱、技术支持等多个环节。这种分散式的作案方式使得警方在侦查过程中面临着巨大的挑战。

严防电信网络诈骗犯罪行为的法律治理对策 图1

打击电信网络诈骗犯罪的法律困境

在当前的司法实践中，办理电信网络诈骗案件面临诸多难题。证据收集难度大。由于电信网络诈骗犯罪多通过互联网实施，很多关键证据容易灭失或被销毁。尤其在涉及到第三方支付平台调查取证时， often encounter resistance from commercial entities that prioritize their own interests over legal obligations.

跨部门协作机制不完善。通信、银行和第三方支付等行业在配合司法机关进行侦查和防控方面存在不足。部分企业缺乏社会责任感，消极应付司法机关的调查取证工作。在一些案件中，涉及网络经营实体的调查取证工作进展缓慢，严重阻碍了案件的侦办。

法律适用标准不统一也是一个突出问题。在实践中，不同地区的法院对电信网络诈骗犯罪的认定尺度存在差异，导致同样的犯罪行为可能面临不同的法律后果。这种不统一性不仅影响了司法公正，也削弱了法律的威慑力。

严防电信网络诈骗犯罪行为的法律治理对策 图2

加强打击电信网络诈骗犯罪的有效措施

为了提升打击电信网络诈骗犯罪的效果，需要采取多方面的治理措施：

1. 完善法律法规体系

应当进一步健全相关法律法规，明确行业主体的信息安全保护义务。可以通过立法形式明确通信、银行等行业的信息安全责任，加强对个人信息的保护力度。

2. 加强部门协作机制

建立健全跨部门的联合打击机制，强化公安机关与工信、金融等部门的协同配合。特别要注重发挥大数据和人工智能技术在案件侦查中的作用，提升犯罪线索的发现和追踪能力。

3. 开展预防宣传教育

应当加强对公众的防诈骗教育工作，通过典型案例宣传、社区讲座等多种形式，提高群众的风险防范意识。特别是针对老年人、学生等易受骗群体，要加大宣传力度，帮助他们识别和抵制各种诈骗行为。

4. 提升技术防控水平

金融机构和通信企业应当加大对技术手段的研发投入，建立完善的信息安全防护体系。可以通过部署先进的反欺诈系统，对异常交易和通讯行为进行实时监控和拦截。

构建全链条打击治理体系

针对电信网络诈骗犯罪的全链条特征，需要从源头治理到末端打击的各个环节入手：

源头治理：加强对通讯工具和支付渠道的监管，严打贩卖个人信息、通讯设备等上下游违法犯罪活动。

过程控制：通过建立完善的风险监测机制，及时发现和阻断诈骗行为。金融机构应当加强客户身份核实，防范资金流向犯罪分子手中。

末端打击：始终保持对电信网络诈骗犯罪的高压态势，加大对犯罪组织的惩处力度。要注重追赃挽损工作，最大限度地为 victims挽回经济损失。

未来发展的思考

面对日益复杂的电信网络诈骗形势，仅仅依靠单方面的努力是远远不够的。需要构建一个全社会共同参与的治理格局：

深化国际合作：由于很多电信网络诈骗案件具有跨境特征，应当加强与境外执法机构的合作，建立联合打击机制。

推动技术创新：鼓励企业和科研机构加大对反诈骗技术的研发投入，推动更多创新性解决方案的应用。

强化社会监督：建立畅通的举报渠道，鼓励公众积极参与到防范电信网络诈骗的实践中来。

打击和预防电信网络诈骗犯罪工作是一项长期而艰巨的任务。在法律行业领域内，我们既要立足当前，采取切实可行的治理措施；也要着眼长远，构建起完善的防骗体系。只有通过全社会各界的共同努力，才能有效遏制电信网络诈骗犯罪的高发态势，保护人民群众的财产安全和社会稳定。

（本文仅为探讨性分析，具体案件请以司法机关发布的信息为准）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）