网络犯罪买卖双卡的法律认定与防范研究

随着信息技术的飞速发展和网络环境的日益复杂，网络犯罪呈现出多样化、智能化的特点。“买卖双卡”作为一类典型的网络违法行为，在司法实践中频频出现，引发了社会各界的广泛关注。从法律角度对“网络犯罪买卖双卡”这一现象进行深入阐述与分析。

网络犯罪买卖双卡的概念界定

网络犯罪买卖双卡的法律认定与防范研究 图1

在网络安全领域，“双卡”通常是指卡和银行卡的合称。双卡一般包括移动卡（即对应的SIM卡）以及银行或信用卡。由于这些卡片与个人身份信息密切相关，具备实名认证的特点，在网络犯罪活动中被广泛用于掩饰犯罪行为、逃避法律追究。

从司法实践来看，“买卖双卡”是指明知他人从事违法犯罪活动，仍向其出售、出租或者提供卡、银行卡的行为。根据相关法律规定，此类行为属于帮助信息网络犯罪活动罪的范畴，具有严重的社会危害性。

需要注意的是，买卖双卡的行为不仅限于直接卡片，还包括通过互联网平台批量收购、贩卖“四件套”（即身份证复印件、卡、银行、U盾或支付密码器）等更为隐蔽的形式。这些行为为上游犯罪提供了技术支持和资金流转渠道，加剧了网络犯罪的扩散与蔓延。

“买卖双卡”行为的法律定性

在刑事司法实践中，“买卖双卡”行为主要涉及以下几个罪名：

1. 帮助信息网络犯罪活动罪

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

实践中，“买卖双卡”行为通常被认定为上述罪名中的“支付结算”帮助行为。

2. 妨害信用卡管理罪

根据《刑法》百九十六条的规定，明知是非法的信用卡信息资料仍进行出售、购买或者运输的行为，属于妨害信用卡管理罪。该罪的刑罚幅度为五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数量巨大或者其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

3. 掩饰、隐瞒犯罪所得罪

根据《刑法》第三百一十二条的规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

在司法实践中，法院会根据具体案件的事实情节、主观故意程度以及造成的危害后果等因素，综合判断适用的具体罪名及其刑罚幅度。“明知”是构成上述犯罪的重要主观要件，司法机关通常通过供述、聊天记录、转账记录等证据来证明行为人对上游犯罪的知悉状态。

“买卖双卡”行为的社会危害性与法律规制

（一）社会危害性分析

“买卖双卡”的泛滥为网络犯罪提供了赖以生存的土壤，其社会危害性主要体现在以下几个方面：

1. 助长电信诈骗等违法犯罪活动

犯罪分子利用收购来的卡、银行卡进行身份伪装，实施短信诈骗、诈骗、网络贷款诈骗等活动。由于实名认证的存在，受害人往往更容易陷入信任陷阱。

2. 破坏金融管理秩序

大量非法买卖的银行卡被用于洗钱、转移赃款等违法活动，严重干扰了正常的金融交易秩序，增加了金融机构的经营风险。

3. 侵犯公民个人信息安全

在“买卖双卡”的过程中，犯罪分子往往需要获取被害人的身份信息。这些信息一旦泄露，不仅会影响个人隐私权，还可能被用于其他类型的违法犯罪行为。

4. 加剧网络治理难度

由于双卡具有实名认证的特点，其流向难以追踪和监管，使得机关在打击网络犯罪时面临更大挑战。

（二）法律规制的难点

从法律实施的角度来看，“买卖双卡”行为的规制存在以下难点：

1. 法律适用争议

在司法实践中，对于“买卖双卡”行为是否构成帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等罪名的问题，不同地区法院可能存在认识差异。

2. 证据收集困难

由于犯罪分子通常通过网络进行交易，行为具有较强的隐蔽性，侦查机关需要投入大量人力物力才能获取有效证据。

3. 监管力度有待加强

部分互联网平台对用户身份信息的审核机制不够完善，导致不法分子可以利用技术手段规避审查，进行非法交易。

典型案例分析

案例一：批量贩卖“四件套”案

在一起典型的帮助信息网络犯罪活动案中，被告人王通过网络平台与上家，大量收购身份证复印件、“卡 U盾”等物品，并以每套50元的价格出售给下游买家。经查，其交易量达数百次，涉案金额高达数十万元。最终法院认定其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。

案例二：利用双卡实施诈骗案

网络犯罪买卖双卡的法律认定与防范研究 图2

张通过QQ群到卖家购买了一批卡和银行卡，随后伙同他人以“”为名骗取被害人的信任，诱导其向指定账户转账。在短短一个月内，该团伙诈骗金额高达20余万元。法院认定张等人的行为构成电信诈骗罪，并依法予以从重处罚。

案例三：非法买卖双卡窝点被端

警方在一次网络巡查中发现存在一个专门收购、贩卖双卡的犯罪窝点。通过技术手段顺藤摸瓜，成功抓获犯罪嫌疑人10余人，查获卡30余张、银行卡50余张及相关作案工具。该团伙因妨害信用卡管理罪被追究刑事责任。

“买卖双卡”行为的防范对策

（一）加强法律宣传与警示教育

通过开展法治宣传活动，向人民群众普及买卖双卡的危害性和法律后果，帮助公众树立正确的法律观念。特别是要加强对重点人群（如在校学生、务工人员等）的教育引导，提升其自我保护意识。

（二）完善网络实名制管理

各信运营商和金融机构应严格落实实名制管理要求，对新用户进行严格的身份审核，防范虚假身份信息行为。加强对异常行为的监控和预警，及时发现并处置风险。

（三）强化互联网平台监管

针对一些为买卖双卡提供便利的网络交易平台，相关监管部门应加强日常巡查力度，清理整顿违规信息，切断违法犯罪分子的交易渠道。对于情节严重的平台，可依法予以关闭或处罚。

（四）发挥机关的打击效能

机关应继续加大对此类犯罪的打击力度，通过情报研判、技术侦查等手段，深挖细查买卖双卡背后的犯罪网络。加强与相关国家执法机构的，共同打击跨境网络犯罪活动。

“买卖双卡”作为一类典型的网络违法行为，在当前社会治理中具有突出的警示意义。面对这一顽疾，需要社会各界共同努力，从法律规范、技术防范到宣传教育等多方面入手，构建起多层次的防控体系。唯有如此，才能有效遏制买卖双卡现象的蔓延态势，维护良好的社会秩序和金全。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）