非侦|取保候审程序及法律适用分析

何为“非侦”与取保候审？

在近年来的经济犯罪案件中，“非法吸收公众存款”（简称“非吸”）与“经济侦查”（简称“经侦”）已成为社会关注的热点问题。随着经济活动的繁荣，一些企业或个人以高利回报为诱饵，通过公开宣传、承诺收益等方式，向社会不特定对象吸收资金，最终因无法兑付而引发金融风险，进而被公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查（即“非侦”）。

在司法实践中，对于涉嫌犯罪但尚不符合逮捕条件的嫌疑人，公安机关往往会采取取保候审措施。取保候审，是指在刑事诉讼过程中，由犯罪嫌疑人或其近亲属提出申请，保证其在不妨碍调查、不威胁社会安全的前提下暂时获得人身自由的一种强制措施。

结合近期案例和法律规定，详细解读“非侦”案件中取保候审的适用条件、程序要求以及法律后果，并为企业合规经营提供风险防范建议。

非侦|取保候审程序及法律适用分析 图1

“非侦”案件的特点与法律适用

1. 非法吸收公众存款罪的构成要件

根据《中华人民共和国刑法》百七十六条的规定，非法吸收公众存款罪是指未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，承诺还本付息或者给予其他投资回报的行为。其核心特征包括：

- 公开性：通过推介会、传单、短信等方式向不特定对象宣传；

- 利诱性：承诺高额回报或以提供服务、产品为名变相吸收资金；

- 社会危害性：破坏金融秩序，损害投资者合法权益。

2. “经侦”介入的条件与程序

在“非吸”案件中，公安机关经济犯罪侦查部门（简称“经侦”）介入的前提通常是：

- 投资者报案人数众多，且单个损失金额较大；

- 通过初步调查，发现嫌疑人存在转移资金、逃避责任等犯罪嫌疑。

在案件进入刑事诉讼程序后，检察机关与公安机关会就案件定性、证据链条完整性进行充分沟通。

取保候审的适用条件与程序要求

1. 取保候审的适用条件

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条的规定，取保候审适用于以下情形：

- 可能判处管制、拘役或者有期徒刑以上刑罚，但采取取保候审不致发生社会危险性的；

- 患有严重疾病、生活不能自理的；

- 怀孕或哺乳自己婴儿的妇女。

在“非吸”案件中，嫌疑人能否适用取保候审，需要综合考虑以下因素：

- 犯罪嫌疑人的主观恶性程度；

- 案件所处阶段（如是否完成侦查、起诉）；

- 投资者的实际损失情况。

2. 取保候审的申请与审查程序

- 申请主体：犯罪嫌疑人本人、其法定代理人、近亲属均可向公安机关或检察机关提出申请。

- 审查机构：由案件承办单位负责审查，必要时可召开听证会听取意见。

- 决定机关：取保候审的最终决定权属于公安机关，但检察机关在起诉环节也可对是否继续采取强制措施发表意见。

3. 担保与保证方式

取保候审通常采取以下两种方式：

- 保证金担保：嫌疑人需缴纳一定数额的现金作为担保；

- 人保：由符合条件的亲友或其他第三人提供担保，承诺监督嫌疑人遵守取保候审相关规定。

4. 违反取保候审的法律后果

取保候审期间，嫌疑人不得擅自离开居住地、会见特定关系人或毁灭、伪造证据。一旦违反规定，公安机关可没收保证金或变更强制措施。

“非侦”案件中取保候审的重点注意事项

1. 证据收集与法律援助

在“非侦”案件中，嫌疑人及其辩护律师应当注意以下几点：

- 全面收集证明自己无罪或从轻处罚的证据（如投资合同的真实合法性、已兑付部分投资者款项的凭证等）；

- 及时申请法律援助，由专业律师介入提供法律支持。

2. 取保候审与案件进展的关系

非侦|取保候审程序及法律适用分析 图2

在一些“非吸”案件中，是否能够顺利取得取保候审往往与案件后期处理结果密切相关。

- 通过取保候审，嫌疑人可以继续参与企业经营，为后续退赔提供资金保障；

- 如果未能及时取保，可能会影响案件侦查进度，进而影响最终定罪量刑。

3. 如何最大化争取取保候审机会

建议嫌疑人在申请取保候审时，应着重从以下角度展开论述：

- 已采取措施能够有效防止社会危险性的发生（如提供固定居所、稳定工作等）；

- 已部分履行退赔义务或与投资者达成和解协议的。

企业合规经营的风险防范建议

1. 严格遵循金融监管规定

企业在开展类金融业务时，应全面了解并严格遵守国家关于融资、吸收资金的相关法律法规，避免触碰“非法吸收公众存款”的法律红线。

2. 建立健全内部风控体系

设立专门的合规审查部门，对业务模式、宣传方式、收益承诺等内容进行事前审查，确保所有经营活动在合法合规框架内运行。

3. 及时处置风险事件

对于已经出现的资金链断裂或投资者投诉问题，企业应时间启动应急预案，通过协商、调解等方式妥善解决，避免矛盾激化。

“非侦”案件涉及面广、社会危害性大，既考验公安机关的执法水平，也对企业的合规经营能力提出更高要求。取保候审作为刑事诉讼程序中的重要环节，在保障嫌疑人合法权益的必须兼顾社会公共利益。

随着经济犯罪手段的不断翻新，司法机关与企业都需要与时俱进，借助大数据、区块链等技术手段提升风险防范能力，共同维护良好的金融市场秩序。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）