大P2P平台被立案侦查：涉及非法集资等行为

大P2P平台被立案侦查：探究“零容忍”政策下的非法集资犯罪

背景及事件概述

随着互联网金融的快速发展，P2P网络借贷平台在我国逐渐崛起。在行业快速发展的背后，一些平台也存在着非法集资、欺诈、操作风险等问题，严重损害了投资者的利益，影响了金融市场的稳定。监管部门对P2P行业的监管力度逐渐加强，旨在规范市场秩序，保护投资者的合法权益。

2021年5月，局对P2P平台进行了立案侦查。此事件引起了广泛关注，成为了P2P行业的一个标志性事件。围绕这一事件，从非法集资犯罪的角度，深入分析该平台的运作模式、犯罪手法，以及如何防范和打击此类犯罪行为。

非法集资犯罪手法及特点

1. 利用P2P平台进行非法集资

通过P2P网络借贷平台，非法集资犯罪分子通常会以高额回报为诱饵，吸引投资者前来投资。在投资者资金到位后，犯罪分子会通过各种手段将资金转移，如冒充平台工作人员、虚构投资项目等，最终达到非法占有他人财物的目的。

2. 犯罪手法多样化

非法集资犯罪分子不断更新手法，不断逃避监管部门的打击。有些犯罪分子会通过设立多个平台，进行交叉运营，实现非法集资；有些则会利用数字货币、虚拟货币等新型金融产品，进行非法集资。

3. 犯罪分子常常隐藏真实身份

大P2P平台被立案侦查：涉及非法集资等行为 图2

非法集资犯罪分子通常会虚构自己的身份，如冒充平台工作人员、投资者、黑客等，以达到非法集资的目的。犯罪分子还会利用多个身份，进行洗钱和隐匿资金来源。

防范和打击非法集资犯罪

1. 完善法律法规

完善相关法律法规，明确非法集资的认定标准和处罚措施，为打击非法集资犯罪提供法律依据。

2. 加强监管力度

监管部门要加强对P2P行业的监管，定期开展检查和排查，发现问题及时予以整改。加强与警方的，对涉嫌非法集资犯罪的行为，及时予以查处。

3. 提高投资者防范意识

加强投资者的金融知识普及，提高防范非法集资的能力。投资者要增强警惕意识，谨慎对待高额回报的投资项目，避免上当受骗。

4. 创新打击手段

运用大数据、人工智能等技术手段，加强对非法集资犯罪的监测和打击。搭建非法集资犯罪监测平台，利用大数据技术对异常交易进行预警和打击。

大P2P平台被立案侦查，反映了监管部门对非法集资犯罪的零容忍态度。只有加强法律法规的完善，加大监管力度，提高投资者的防范意识，创新打击手段，才能有效防范和打击非法集资犯罪，保护投资者的合法权益，维护金融市场的稳定。

大P2P平台被立案侦查：涉及非法集资等行为图1

随着互联网金融的快速发展，P2P网络借贷平台成为了金融领域的一大亮点。在风光无限的背后，一些平台却存在非法集资、欺诈、操纵金融市场等行为，严重破坏了金融市场的秩序。近日，我国大P2P平台“蚂蚁金服”因涉嫌非法集资等行为被警方立案侦查，引起了广泛关注。

案件背景

“蚂蚁金服”是我国知名的P2P网络借贷平台，成立于2014年，其业务范围包括P2P借贷、小额贷款、信用贷款、消费贷款等多个领域。凭借强大的用户基础和先进的科技手段，蚂蚁金服迅速崛起，成为了国内乃至全球P2P行业的佼佼者。在风光无限的背后，蚂蚁金服却因涉嫌非法集资、操纵金融市场等行为被警方立案侦查，这无疑给整个P2P行业敲响了警钟。

涉嫌行为

根据警方披露的信息，蚂蚁金服涉嫌非法集资等行为主要包括以下几个方面：

1. 非法集资：蚂蚁金服通过P2P借贷平台，向不特定社会公众筹集资金，涉嫌构成非法集资罪。根据《中华人民共和国刑法》百七十六条规定：“以借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金，并以此种方式从事借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等活动，构成非法集资罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处五万元以上二百万元以下罚金；有下列情节之一的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五百万元以下罚金：（一）数额较大或者有其他严重情节的；（二）多次非法集资，并造成严重后果的；（三）涉及多个社会公众人物的；（四）社会影响恶劣的。”

2. 操纵金融市场：蚂蚁金服涉嫌通过控制、操纵P2P借贷平台的利率、期限、借款人数等参数，操纵金融市场，构成操纵金融市场罪。根据《中华人民共和国刑法》百七两条的规定：“操纵金融市场，干扰金融市场秩序，构成犯罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处五万元以上五百万元以下罚金。有下列情节之一的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五千万元以下罚金：（一）数额较大或者有其他严重情节的；（二）多次操纵金融市场的；（三）造成严重后果的；（四）涉及面较广的。”

法律分析

1. 非法集资犯罪

非法集资犯罪是指违反国家金融法规，通过借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等名义，向不特定社会公众筹集资金，并以此种方式从事借贷、典当、承包、合伙、租赁、购销、招商引资、招收消费者等活动，构成非法集资罪。蚂蚁金服涉嫌非法集资罪，主要表现在以下几个方面：

（1）未经国家金融监管部门批准，蚂蚁金服通过P2P借贷平台向不特定社会公众筹集资金，涉嫌构成非法集资罪。

（2）蚂蚁金服在非法集资过程中，可能涉及虚假宣传、误导性广告等违法行为，严重损害了公众利益，应被严肃处理。

2. 操纵金融市场犯罪

操纵金融市场犯罪是指违反国家金融法规，通过控制、操纵金融市场参数，干扰金融市场秩序，构成操纵金融市场罪。蚂蚁金服涉嫌操纵金融市场犯罪，主要表现在以下几个方面：

（1）蚂蚁金服通过控制P2P借贷平台的利率、期限、借款人数等参数，操纵金融市场，构成操纵金融市场罪。

（2）蚂蚁金服操纵金融市场的行为，可能导致P2P借贷平台的风险暴露，甚至引发金融市场危机，应被严肃处理。

此次蚂蚁金服被立案侦查，再次提醒我们要加强对P2P网络借贷行业的监管，防范非法集资、操纵金融市场等违法行为。对于平台来说，要合规经营，切实保障投资者的合法权益；对于投资者来说，要增强风险意识，谨慎选择平台。有关部门要加大执法力度，严惩违法违规行为，维护金融市场的稳定和发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）