涉众型经济犯罪|司法实务中的法律适用与对策研究

涉众型经济犯罪？

涉众型经济犯罪是指行为人在经济活动中，以非法占有为目的，通过编造谎言、虚构事实或隐瞒真相等手段，向不特定多数人募集资金或其他形式的财产，进而破坏社会主义市场经济秩序的行为。这类犯罪具有涉案人数众多、波及范围广、社会危害性大等特点，通常涉及集资诈骗、非法吸收公众存款、传销等罪名。随着经济的快速发展和互联网技术的普及，涉众型经济犯罪呈现出手段隐蔽化、形式多样化、受害群体广泛化的趋势，严重威胁人民群众的财产安全和社会稳定。

在司法实践中，涉众型经济犯罪案件往往具有复杂性与特殊性。一方面，犯罪分子常以“创新商业模式”“高收益低风险投资”等名义为幌子，利用信息不对称和被害人逐利心理，实施非法集资、传销等违法犯罪活动；由于涉案人数众多且分布范围广，司法机关在案件侦破、证据收集、法律适用等方面面临诸多挑战。结合近年来的典型案例与法律规定，对涉众型经济犯罪的概念、特征、法律适用及预防对策进行深入分析。

涉众型经济犯罪的基本概念与分类

1. 基本概念

涉众型经济犯罪|司法实务中的法律适用与对策研究 图1

涉众型经济犯罪并非一个独立的刑法罪名，而是对具有“涉众性”特点的经济类犯罪的一种概括性描述。这类犯罪的核心特征在于：行为人通过公开或秘密的方式，向不特定多数人募集资金或其他形式的财产，并最终导致资金链断裂、无法偿还被害人损失，从而产生严重社会危害。

常见的涉众型经济犯罪包括：

集资诈骗罪（刑法第192条）：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为；

非法吸收公众存款罪（刑法第176条）：未经国家有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为；

组织、领导传销活动罪（刑法第24条之一）：组织招募人员，以推销商品或提供服务为名，要求参加者以缴纳费用的方式获得加入资格，并以此发展下线，骗取财物的行为；

擅自发行股票、公司债券罪（刑法第158条、第159条）：未经国家有关主管部门批准，擅自向社会公众发行股票或公司债券，扰乱市场秩序的行为。

2. 主要特征

涉众性：犯罪行为针对的是不特定多数人，受害者往往遍布全国各地，涉案人数动辄数百甚至上千人；

隐蔽性：犯罪手段花样翻新，如利用区块链技术、“ESG投资”等概念包装诈骗项目，具有较强的迷惑性；

高发性：随着互联网技术的发展，涉众型经济犯罪案件数量呈逐年上升趋势；

社会危害性大：一旦案发，往往导致大量被害人财产损失，甚至引发群体性事件，影响社会稳定。

涉众型经济犯罪的法律适用与难点分析

1. 法律适用的基本原则

在司法实践中，处理涉众型经济犯罪案件应当遵循以下基本原则：

罪刑法定原则：严格按照刑法及相关司法解释的规定定性量刑，避免类推适用；

证据裁判原则：注重收集和固定证据，特别是被害人的报案材料、资金往来记录、宣传资料等关键证据；

宽严相济政策：对于情节较轻的初犯、偶犯或从犯，可以依法予以从宽处罚；而对于组织者、策划者以及累犯，则应当依法从严惩处。

2. 司法难点与争议

在办理涉众型经济犯罪案件时，司法机关往往面临以下难点：

管辖问题：由于涉案人数众多且分布范围广，如何确定案件的管辖法院及侦查机关成为难题；

证据收集与固定：部分被害人在报案时未能提供完整的资金往来记录或合同文件，导致证据链条不完整；

法律适用争议：在“P2P网络借贷平台”案件中，如何区分正常的市场经营活动与非法吸收公众存款行为仍存在较大争议；

被害人损失挽回难：由于犯罪分子常常将募集的资金用于挥霍或支付前期投资者的收益，导致被害人的实际损失难以完全追回。

3. 典型案例分析

全国范围内发生了多起具有代表性的涉众型经济犯罪案件。

“”传销案：犯罪嫌疑人以“区块链 扶贫”的名义，虚构高额回报项目，吸引大量人员参与传销活动，涉案金额高达数百亿元；

“e租宝”非法吸收公众存款案：平台以虚假融资租赁为掩护，非法吸收公众资金超过50亿元，最终因无法兑付而案发；

“”集资诈骗案：犯罪嫌疑人打着“虚拟货币”的旗号，编造高额收益谎言，骗取投资人财物共计40余亿元。

这些案例反映出涉众型经济犯罪的常见手段与社会危害性，也为司法实践提供了重要参考。

涉众型经济犯罪的预防对策

1. 加强法律法规宣传

针对公众尤其是中老年群体和风险投资偏好者，应当通过媒体宣传、法律讲座等形式，普及防范涉众型经济犯罪的知识，提高人民群众的风险识别能力。

2. 完善监管机制

金融监管部门应加强对互联网金融平台的监管力度，对于涉嫌非法集资、传销等违法行为的企业，应及时进行调查并采取措施予以查处。

3. 强化司法打击力度

司法机关应依法严厉打击涉众型经济犯罪行为，特别是对组织者、策划者和骨干分子，应当依法从重处罚。建立跨区域、多部门的联合工作机制，提高案件侦破效率。

4. 推动行业规范发展

涉众型经济犯罪|司法实务中的法律适用与对策研究 图2

行业协会应当制定和完善行业自律规则，引导企业合法经营，避免偏离主业或过度追求高收益而陷入违法漩涡。

5. 注重被害人保护

在案件处理过程中，应充分关注被害人的合法权益，通过设立专门的救助基金、开展心理疏导等方式，帮助被害人尽快走出困境。

构建综合防治体系是关键

涉众型经济犯罪是当前社会治理中的一项重要课题。面对这一复杂的社会现象，仅仅依靠司法打击显然是远远不够的，必须建立起包括预防、监管、打击和被害人在内的综合性防治体系。只有通过多方主体的共同努力，才能最大限度地减少涉众型经济犯罪的发生，维护社会经济秩序的稳定与人民群众的财产安全。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）