新修订刑法第191条解释|洗钱罪上游犯罪的变化与司法认定要点

作为中国刑事法律体系中重要的组成部分，刑法关于洗钱罪的规定一直是打击非法金融活动的重要工具。2021年《中华人民共和国刑法修正案（十一）》对刑法第191条进行了重要修订，这一变化不仅调整了洗钱罪的上游犯罪范围，还进一步明确了司法实践中对于"明知"认定的标准。从条款修改背景、具体内容变化以及司法实践要点三个方面，详细解读新修订刑法第191条的法律意义与适用问题。

刑法第191条修改的背景与意义

刑法第191条自197年首次设立以来，一直是打击洗钱犯罪的重要法律依据。最初规定的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪和犯罪三项，这一规定反映了当时对洗钱犯罪危害性的认识主要集中在对特定严重犯罪的赃款掩饰。

随着国际反恐形势的变化以及金融犯罪手段的升级，传统的"三罪"体系已难以涵盖现实中存在的新型洗钱活动。恐怖主义活动与非法金融网络交织的现象日益突出，如何更有效地打击洗钱犯罪成为法律实践中的重要课题。

新修订刑法第191条解释|洗钱罪上游犯罪的变化与司法认定要点 图1

2021年刑法修正案（十一）对第191条进行了全面修订，扩大了上游犯罪范围，强化了罚则规定，并首次明确将"自洗钱"行为纳入刑法规制范围。这一修改充分体现了中国riminal law在应对新型犯罪挑战方面的及时性和针对性。

新修订刑法第191条的主要内容

（一）上游犯罪范围扩大

此次修订最引人注目的是对上游犯罪范围的调整，将洗钱罪的适用范围从传统的"三罪"扩展至包括贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗 crime 等更多类型。这一变化使得洗钱罪的打击范围更加广泛，更符合现代洗钱活动呈现出的多样化特征。

新修订刑法第191条解释|洗钱罪上游犯罪的变化与司法认定要点 图2

（二）明确行为

修订后的条款对洗钱行为的具体进行了细化，不仅包括常见的掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的行为，还增加了"自洗钱"的规定。明确了上游犯罪分子为掩饰、隐瞒其犯罪所得及其产生的收益来源和性质，实施转移财产、改变资产形式等行为的刑罚适用问题。

（三）加重刑罚力度

在保持原有刑罚幅度的基础上，此次修订进一步提高了对单位犯罪的处罚力度，并增加了对犯罪集团首要分子的惩罚措施。最高刑罚由原来的无期徒刑提升至死刑，充分体现了对严重洗钱犯罪的严惩立场。

司法实践中"明知"认定的标准

在司法实践中，"明知"是区分罪与非罪的重要界限。根据最新修订，"明知"不仅包括行为人确切知道其处理的资金系犯罪所得的情形，还包括行为人应当知道其资金来源不合法的情形。

（一）主观认知的层次划分

1. 确知：行为人明确知道资金来源于违法犯罪活动；

2. 应知：行为人基于职业或交易经验，应当意识到资金可能存在非法来源；

3. 推定知：根据客观证据可以推断出行为人具备明知的可能性。

（二）司法认定中的难点

1. 如何界定"应当知道"?需要结合行为人的职业背景、交易规模、与上游交易方的关系等因素综合判断。

2. 在共同犯罪中，如何区分主犯和从犯?需要根据具体参与程度和在犯罪链条中的作用大小来确定。

（三）证据审查要点

司法机关在办理相关案件时，应重点审查以下证据：

1. 资金来源的不合法性证明；

2. 行为人与上游犯罪分子之间的资金往来记录；

3. 交易异常性表现（如大额、快速转帐等）；

4. 行为人对资金性质的认知可能性证明。

此次修订的重要意义

（一）回应国际反洗钱要求

中国在履行国际反洗钱义务过程中，需要不断完善国内法律体系。此次刑法修订充分体现了中国与国际反洗钱治理标准的接轨。

（二）强化打击犯罪效果

通过扩大上游犯罪范围和加重刑罚力度，将进一步提升对洗钱犯罪及其关联犯罪的打击效能，有效遏制非法资金流动。

（三）完善法律适用细则

"自洗钱"行为入刑的规定，解决了实践中长期存在的法律适用难题，有利于统一司法标准。

此次刑法第191条的修订是对我国刑事法律体系的重要完善，展现了党和国家打击洗钱犯罪及其上游犯罪的坚定决心。在贯彻落实过程中，需要各级司法机关准确理解和把握新条款的精神实质，确保法律的正确实施，维护金融市场秩序和社会经济安全。未来还需要通过典型案例指导和实务经验进一步细化操作标准，提升法律适用效果。

（本文为普法宣传用途，具体法律问题请专业律师）

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