扫黑除恶经济犯罪：法律与实践的双重较量

“扫黑除恶经济犯罪”这一主题，是近年来中国法治建设中一个极为重要而复杂的领域。它不仅关系到社会治安的稳定，更与经济发展、金全以及国家治理体系密切相关。扫黑除恶专项斗争自2018年开展以来，作为全国扫黑办挂牌督办的重点地区之一，取得了显著成效。随着专项斗争向纵深推进，涉黑经济犯罪逐渐成为新的治理重点。从法律视角出发，深入探讨在打击涉黑经济犯罪方面的实践、挑战与未来发展方向，并结合《反洗钱条例》等相关法规，剖析其法律依据和实施效果。

“扫黑除恶经济犯罪”？

扫黑除恶经济犯罪：法律与实践的双重较量 图1

“扫黑除恶经济犯罪”是指范围内，以黑恶势力为主要犯罪主体，通过非法手段获取经济利益的违法犯罪行为。这类犯罪不仅包括传统的黑社会性质组织犯罪，还包括与之相关的洗钱、非法集资、套路贷、高利放贷等经济领域违法行为。其特点在于：一是犯罪手段隐蔽性强，往往借助合法经济活动掩盖非法目的；二是涉黑经济犯罪与地方经济、金融秩序密切相关，容易形成区域性危害；三是犯罪后果严重，不仅破坏了市场公平竞争，还损害了人民群众的财产安全和社会稳定。

作为西南地区的重要省份，其特殊的地理位置和经济社会发展现状，使得涉黑经济犯罪呈现出一定的区域性特征。在些偏远山区，由于监管力量相对薄弱，非法集资、高利贷等违法行为较为猖獗。是全国脱贫攻坚的主战场之一，一些不法分子借机通过虚假扶贫项目实施诈骗犯罪，严重侵害了人民群众的利益。

法律依据与实践路径

在打击涉黑经济犯罪的过程中，主要依据《中华人民共和国刑法》《反洗钱法》以及《反洗钱条例》等相关法律法规开展工作。 2014年制定的《反洗钱条例》，是全国首部省级反洗钱地方性法规，其内容涵盖了反洗钱工作的职责分工、监管措施和法律责任等方面。以下是该条例中与涉黑经济犯罪相关的重要规定：

1. 溯及力明确

《条例》条明确规定，为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序和社会稳定，制定本条例。这一条规定为打击涉黑经济犯罪提供了法律依据。

2. 加强监管力度

根据规定，金融机构和特定非金融机构应当依法建立客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱内控制度。这意味着，在范围内，任何涉及非法资金流动的行为都可能被及时监测和报告，从而为打击涉黑经济犯罪提供了有力抓手。

3. 明确法律责任

根据规定，金融机构及其工作人员未履行反洗钱义务的，将面临最高50万元的罚款；情节严重的，相关责任人可能被吊销执业资格或追究刑事责任。这一条款有效地震慑了为涉黑经济犯罪提供资金渠道的行为。

案例分析

扫黑除恶经济犯罪：法律与实践的双重较量 图2

在实践中，已经查处多起利用金融手段掩盖非法利益的涉黑案件。下钱庄通过建立多家空壳公司，以“合法”贸易为掩护，为、贩毒等违法犯罪活动转移非法所得。该团伙因违反《反洗钱条例》的相关规定被警方一举抓获，并追缴了大量涉案资金。这一案例充分体现了地方性法规在打击涉黑经济犯罪中的关键作用。

挑战与未来发展方向

尽管在打击涉黑经济犯罪方面取得了显著成效，但仍面临一些现实挑战：

1. 跨区域协作不足

涉黑经济犯罪往往涉及多个地区和行业，单靠力量难以完全覆盖。加强与其他省份及金融机构的协作机制非常重要。

2. 技术手段更新滞后

随着互联网金融的发展，涉黑经济犯罪手段也在不断演变。传统的反洗钱监管手段可能无法应对新型犯罪模式。

3. 公众参与度低

很多基层群众对涉黑经济犯罪的危害认识不足，导致线索举报较少。加大宣传力度、提高公众法律意识成为当务之急。

为应对这些挑战，需进一步完善相关法规，优化执法资源配置，并加强与大数据技术的结合。可以引入智能化监测系统，利用数据分析技术发现可疑交易模式；也可以通过建立“黑名单”制度，限制洗钱行为较多的企业和个人参与金融活动。

“扫黑除恶经济犯罪”是法治建设和社会治理的重要议题。通过完善地方性法规、加强部门协作和技术应用，正在逐步构建起打击涉黑经济犯罪的立体防线。随着法律法规的进一步健全和执法力度的加大，“扫黑除恶经济犯罪”的治理将取得更大成效，为全国范围内类似问题的解决提供宝贵经验。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）