借款合同诈骗案件立案侦查策略研究

借款合同诈骗是指以非法占有为目的，采用欺诈手段，诱使受害者签订虚假的借款合同，从而达到非法占有他人财物的目的。它是一种常见的经济犯罪，对受害者造成了巨大的经济损失。

为了更好地打击借款合同诈骗犯罪，我们需要对其进行科学、准确、逻辑清晰的定义和立案侦查。

定义

借款合同诈骗是指犯罪嫌疑人采用欺诈手段，诱使受害者签订虚假的借款合同，从而达到非法占有他人财物的目的。这种犯罪行为通常包括以下几个要素：

1. 犯罪嫌疑人采用欺诈手段，包括虚假陈述、隐瞒事实、夸大事实等，使受害者相信借款合同的内容。

2. 犯罪嫌疑人诱使受害者签订虚假的借款合同，包括通过书面或口头形式签订合同。

3. 犯罪嫌疑人以非法占有为目的，即希望通过签订借款合同非法占有受害者的财物。

4. 犯罪嫌疑人往往通过诱骗、威胁、利诱等手段，使受害者签订借款合同。

立案侦查

1. 收集证据

在立案侦查之前，要收集相关证据，包括借款合同、转账记录、通信记录等。这些证据可以帮助警方了解案件的犯罪事实和犯罪嫌疑人的行为。

2. 开展侦查

在收集到足够证据之后，警方可以开展侦查。侦查主要包括对犯罪嫌疑人进行调查，了解其背景、行为、通讯方式等信息，以及对受害者的调查，了解其与犯罪嫌疑人之间的联系和关系。

3. 制定方案

警方在侦查过程中，需要制定一个详细的侦查方案，包括侦查的重点、调查的范围、调查的方法等。

4. 执行方案

在制定好侦查方案之后，警方需要执行方案，即按照侦查方案展开侦查工作。这包括对犯罪嫌疑人进行调查、对受害者的调查、对借款合同的调查等。

5. 采取措施

在执行方案的过程中，警方需要采取措施，包括对犯罪嫌疑人进行采取了

借款合同诈骗案件立案侦查策略研究图1

随着我国经济的快速发展，金融活动日益频繁，借款合同诈骗案件呈现出逐年上升的态势。此类案件不仅严重侵害了当事人的合法权益，而且给社会经济秩序带来严重影响。深入研究借款合同诈骗案件的立案侦查策略，对于维护社会稳定、保障人民众切身利益具有重要意义。本文旨在分析当前我国借款合同诈骗案件的特点、原因及存在的问题，探讨有效的立案侦查策略，以期为我国打击借款合同诈骗犯罪提供有益借鉴。

借款合同诈骗案件的特点与原因

1. 特点

（1）隐蔽性较强。借款合同诈骗案件往往涉及金额较小、犯罪嫌疑人具有较强的反侦察能力，使得案件具有较强的隐蔽性。

（2）犯罪手段多样化。犯罪嫌疑人采用虚假陈述、虚增欠款、虚假诉讼等手段，使案件具有一定的复杂性。

（3）涉及范围广泛。借款合同诈骗案件涉及领域广泛，包括企业、个人等各个层面，且涉及地区广泛，跨地区、跨国犯罪现象较为常见。

2. 原因

（1）社会风气的影响。社会风气的好坏直接影响到人们的道德观念，一些人对非法行为的包容和纵容，为借款合同诈骗犯罪提供了滋生的土壤。

（2）法律法规的缺失。我国对于借款合同诈骗的法律法规尚不完善，对犯罪行为的打击力度不够，导致犯罪分子有机可乘。

（3）金融知识普及不足。部分当事人在借款过程中缺乏金融知识，对借款合同诈骗案件的认识不足，导致上当受骗。

存在的问题

1. 侦查手段落后。目前我国对于借款合同诈骗案件的侦查手段相对落后，难以适应犯罪手段的多样化。

2. 执法力度不够。部分地方政府对借款合同诈骗案件重视不够，执法力度不够，导致犯罪分子有恃无恐。

3. 机制不完善。各部门之间的信息沟通不畅，机制不完善，使得打击借款合同诈骗犯罪的效果大打折。

借款合同诈骗案件立案侦查策略研究 图2

立案侦查策略探讨

1. 强化侦查手段，提高案件破获率。针对借款合同诈骗犯罪的特点，侦查部门应加强对犯罪手段的研究，不断更新侦查技术，提高案件破获率。

2. 完善法律法规，严格执法。国家应完善借款合同诈骗的相关法律法规，加大对犯罪行为的打击力度，严格执法，形成震慑作用。

3. 加强部门间的信息沟通，提高效率。各部门之间要加强信息沟通，建立有效的机制，共同打击借款合同诈骗犯罪。

4. 开展金融知识普及，提高防范意识。通过各种渠道，加大对金融知识的宣传和普及力度，提高广大人民群众的防范意识，减少受骗人数。

借款合同诈骗案件是我国当前经济生活中的一个突出问题，对此，我们应引起高度重视。通过深入研究借款合同诈骗案件的立案侦查策略，不断完善法律法规和执法手段，加强部门间的，加大对犯罪行为的打击力度，为维护社会稳定、保障人民群众切身利益作出积极贡献。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）