非法吸资共同犯罪：刑事法律责任与实务操作全解析

随着我国经济的快速发展和金融市场的逐步开放，非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪活动也呈现出了愈演愈烈的趋势。非法吸资共同犯罪作为一种典型的涉众型经济犯罪，不仅严重破坏了国家的金融秩序，还给广大人民群众的财产安全带来了极大的威胁。从法律实务的角度出发，对非法吸资共同犯罪的相关问题进行系统阐述和深入分析。

非法吸资共同犯罪：刑事法律责任与实务操作全解析 图1

非法吸资共同犯罪

非法吸资共同犯罪是指违反国家金融管理法规，以公开方式向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，并且在该过程中存在两人或以上的共同故意犯罪行为。根据刑法的相关规定，这种行为不仅会受到刑罚处罚，还可能给参与者带来巨大的经济损失。

“非法吸资”是指未经金融监督管理机构批准，向社会公众即社会不特定对象吸收资金的行为。而“共同犯罪”则基于《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，是指二人以上共同故意犯罪的行为。非法吸资的主体既可以是单位也可以是自然人，但都需要具备“非法性”，即未取得相关金融业务许可证或者超出授权范围。

根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额在10万元以上，或者有其他严重情节的行为，将被认定为犯罪。而共同犯罪中，每个人的刑事责任则需要根据其在犯罪中的地位和作用来确定。

非法吸资共同犯罪的构成要件

要准确界定了非法吸资共同犯罪这一概念，就必须了解其法律构成要件。一般而言，任何犯罪行为都需要具备四个方面的构成要件：主体要件、主观要件、客体要件和客观要件。

1. 犯罪主体要件

非法吸资共同犯罪的主体既可以是自然人，也可以是单位或者组织。根据司法实践，常见的情形包括：

- 发起者：通常是公司实际控制人或主要负责人，他们对非法集资活动有决策权。

- 组织者：负责具体实施吸收资金的行为，可能是公司高管或者其他管理层人员。

- 参与者：包括为非法集资提供帮助的员工或其他相关人员。

2. 犯罪主观要件

主观方面要求行为人具备“明知”且“故意”的心态：

- “明知”是指行为人清楚自己的行为是违法的，或者至少应当知道其行为会导致公众财产损失。

- “故意”则表明行为人希望通过吸收资金获取非法利益，并不惜采取违法手段。

在司法实践中，很多案件中，行为人辩称自己并不了解相关法律，但法院通常认为这种“不知法”的抗辩不具有合理性。因为普通公民对基本的金融法规应当具备必要的认知能力。

3. 犯罪客体要件

非法吸资共同犯罪侵犯的主要客体是国家金融管理秩序和其他投资者的财产权益。

- 金融管理秩序：任何未经批准的吸收资金行为都会扰乱正常的金融市场秩序，影响国家对金融活动的宏观调控。

- 投资者财产权益：非法集资行为常常伴随着高风险和虚假承诺，一旦资金链断裂，投资者将面临巨额损失。

4. 犯罪客观要件

客观方面体现为“违反国家规定”并实施了吸收资金的行为。根据司法解释，“违反国家规定”不仅包括直接违反《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规，还包括违反中国证监会、银保监会等部门出台的相关规章和规范性文件。

在客观行为方面，通常表现为：

- 公开宣传：通过推介会、传单、短信等方式向社会公众传播吸收资金的信息。

- 承诺回报：许诺给出资人还本付息或者提供其他形式的收益。

- 社会不特定对象：即针对的是不特定的社会公众，而不是特定的对象。

非法吸资共同犯罪的法律定性

（一）非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别

根据刑法第176条和第192条的规定，非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪是两种性质相近但又有区别的犯罪。

- 主观故意目的：非法吸收公众存款罪不要求行为人具有非法占有的目的，而集资诈骗罪则要求行为人有明确的非法占有目的。

- 量刑标准：两者的入罪标准和处罚幅度有所不同。非法吸收公众存款罪的入罪门槛较高（如数额在10万元以上），而集资诈骗罪即使金额较小也可能构成犯罪。

（二）共同犯罪中的主犯与从犯认定

在司法实践中，如何区分主犯、从犯是一个关键问题：

- 主犯：通常是策划和组织非法集资活动的人，包括公司实际控制人、主要负责人等。

- 从犯：是指协助主犯实施相关行为的人员，如财务人员、业务员等。他们的刑事责任会根据其具体作用的大小来确定。

（三）单位犯罪与个人犯罪的区别

单位犯罪和个人犯罪在责任承担上有显著差异：

- 单位犯罪：如果是以单位名义实施非法吸资行为，并且所得归单位所有，则该单位及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员均需承担刑事责任。

- 个人犯罪：如果犯罪活动是个人行为，或者所得主要归个人所有，则仅由相关个人承担责任。

非法吸资共同犯罪的司法实践分析

（一）罪名认定难点

在具体案件中，关于罪名认定往往存在争议：

1. “数额”问题：一些案件中，非法吸收资金的具体数额难以确定，特别是在涉案金额巨大且资金流向复杂的情况下。

2. “公开性”认定：有些行为虽然表面上不符合完全的“公开性”，但实质上具有公开特征，仍需认定为犯罪。

3. “社会不特定对象”的界定：如何准确判断是否构成面向社会公众吸收资金是难点之一。

（二）共同犯罪中刑罚的具体适用

对于非法吸资共同犯罪中的各参与人，法院通常会根据其在犯罪中的地位、作用以及造成的实际损失来判处不同的刑罚。：

- 主犯：通常会被判处较重的刑罚，如十年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。

- 从犯：如果情节较轻，可能仅被判处缓刑或拘役。

（三）被害人退赔问题

非法吸资共同犯罪：刑事法律责任与实务操作全解析 图2

在很多案件中，被害人的损失得不到全额退赔，这引发了诸多社会矛盾。为此：

1. 积极退赔：对于那些能够主动退赃的被告人，法院通常会从轻处罚。

2. 资产执行：法院会努力追缴被告人的非法所得，并将其发还给受害人。

防范非法吸资共同犯罪的法律建议

（一）对投资者的建议

1. 提高警惕性：对于任何高额回报的投资项目，都要保持理性和审慎，避免被不法分子利用。

2. 核实资质：在投资前，应当查询相关机构是否持有合法的经营牌照。

3. 法律维权：一旦发现被骗，应及时向机关报案，并保存好相关证据。

（二）对企业的建议

1. 合规经营：开展资金募集活动时，应严格遵守国家金融监管规定，不得擅自从事非法集资行为。

2. 内部培训：定期组织员工学习相关法律法规，提高法律意识。

3. 风险预警机制：建立完善的风险评估和预警机制，防止类似违法行为的发生。

非法吸资共同犯罪是一种严重危害金融秩序的刑事犯罪，不仅损害了广大投资者的利益，还给社会经济稳定带来了隐患。为了有效防范此类犯罪，需要从法律制度层面进一步完善监管措施，也要提高公众的风险意识和法律素养。

通过加强法制宣传、严格市场监管以及严厉打击违法犯罪行为等多方面的努力，才能逐步减少非法吸资共同犯罪的发生，维护良好的金融市场秩序。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）