在赌场团伙放高利贷的刑事责任及法律适用分析

随着活动的猖獗，与之相伴的高利贷、非法拘禁等违法犯罪行为也呈现上升趋势。尤其是在赌场内部或周边，放高利贷作为一种牟取暴利的方式，已经成为一种较为普遍的现象。这种行为不仅扰乱了社会经济秩序，还常常伴随着暴力手段催收债务，严重危害人民群众的生命财产安全和社会稳定。结合相关案例和法律规定，深入分析赌场内放高利贷的法律责任及法律适用问题。

赌场内放高利贷的基本特征及常见形式

赌场内的高利贷活动通常具有以下特征：放高利贷的目的是为了获取高额利息收益，而非单纯的资金周转；放贷行为往往伴随着暴力威胁或软暴力手段，用于迫使借款人偿还债务；这种行为通常在赌场内部或其周边进行，具有较强的隐秘性和组织性。

从具体形式来看，赌场内的高利贷大致可分为以下几种类型：

在赌场团伙放高利贷的刑事责任及法律适用分析 图1

1. “炮子手”模式：放贷人在赌场内通过向参赌人员提供贷款，当场收取高额利息。某人借入1万元用于，需每日支付30元利息，利息率高达30%。

2. 组织化程度较高的放贷团伙：由专门的组织负责在多个赌场内从事高利贷业务，部分成员负责放贷，另一部分成员则负责催收债务。

3. 与赌场经营者勾结的模式：某些情况下，放贷人会与赌场老板达成默契，通过提供资金支持换取赌场内的优先地位或其他利益。

刑法对赌场内放高利贷行为的相关规定

我国《刑法》对高利贷并未直接作为罪名进行规制，但在相关司法实践中，可以通过以下几种罪名对赌场内放高利贷的行为进行打击：

1. 非法经营罪（第二百二十五条）

如果放高利贷的行为扰乱金融市场秩序，特别是以暴力手段强他人接受高利率、从中牟取暴利，则可能构成非法经营罪。《关于审理扰乱公共秩序刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确规定，违反国家金融管理规定，从事高利贷活动情节严重的，可以认定为“严重扰乱社会经济秩序”。

2. 非法拘禁罪（第二百三十八条）

在赌场放高利贷的过程中，许多放贷人会采取扣押借款人身份证件、限制其人身自由等手段迫偿还债务。根据《刑法》规定，只要实施了非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的行为，就可能构成非法拘禁罪。

3. 敲诈勒索罪（第二百七十四条）

放高利贷者在借款人无力偿还时，常常会通过威胁、恐吓等方式强行索取超出实际债务的款项。这种行为直接侵犯了他人的财产权益，属于典型的敲诈勒索犯罪。

4. 开设赌场罪（第三百零三条）

如果放高利贷的行为与赌场经营者的违法犯罪活动存在密切关联，则可能构成开设赌场罪或帮助赌场经营者实施违法犯罪活动的共犯。

司法实践中对赌场内放高利贷行为的具体认定

在司法实践中，如何准确界定赌场内放高利贷的法律性质和责任追究是法官面临的难点之一。以下是几种常见情形及其法律适用：

1. 单纯放高利贷未涉及暴力手段的情况

如果放高利贷仅是一种民事借贷关系，且放贷人并未实施暴力、威胁等非法手段，则不宜以犯罪论处。但需要区分的是，如果放贷利率过高（超过法律保护的范围），则可能被认定为无效民间借贷，并承担相应的民事责任。

2. 涉及暴力催收债务的情况

如果放高利贷者在借款人无法偿还时实施了殴打、侮辱、非法拘禁等暴力手段，则应以敲诈勒索罪或非法拘禁罪论处。张某因在赌场内放高利贷并暴力催收债务，最终被法院认定构成敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年。

在赌场团伙放高利贷的刑事责任及法律适用分析 图2

3. 与赌场老板相互勾结的情况

如果放贷人与赌场经营者存在利益输送关系，则可能以开设赌场罪或非国家工作人员受贿罪定性。李某在下赌场内长期从事高利贷业务，并向赌场老板提供保护伞，最终被司法机关以罪和非国家工作人员行贿罪追究刑事责任。

如何有效遏制赌场内放高利贷行为

针对赌场内放高利贷问题的复杂性，可以从以下几个方面着手进行治理：

1. 加强法律宣传和教育

通过开展法治宣传活动，向广大人民群众普及民间借贷的相关法律规定，尤其是高利贷的法律界限，引导人们远离和非法借贷活动。

2. 完善相关法律法规

在现有《刑法》框架内，进一步明确高利贷行为的法律界定。可以通过司法解释等形式明确“情节严重”的具体认定标准，以便司法机关更好地打击违法犯罪活动。

3. 加大公安机关打击力度

公安部门应持续开展针对地下赌场和放高利贷团伙的专项整治行动，严厉打击违法犯罪行为。要注重深挖背后的保护伞，斩断违法犯罪利益链条。

4. 发挥综合治理作用

建立由公安、法院、检察院等部门组成的联合工作机制，形成打击高利贷及关联犯罪的合力。还可以借助社区矫正等方式，对赌场借款人进行心理疏导和行为矫治，帮助其重新融入社会。

典型案例分析

案例一：张某放高利贷案

基本案情：张某在下赌场内向参赌人员发放高利贷，日利率高达3%。在借款人李某无法偿还时，张某伙同他人将其强行拘禁在一出租屋内，并对其进行殴打以迫还款。

法院判决：法院认定张某构成非法经营罪和非法拘禁罪，最终判处其有期徒刑六年，并处罚金五万元。

案例二：刘某等三人放高利贷案

基本案情：刘某伙同王某、李某在某赌场内向参赌人员发放高利贷。三人通过收取高额利息牟取暴利，在借款人无法偿还时，采用威胁、恐吓等方式强行索取更多钱财。

法院判决：经审理，三人被认定构成敲诈勒索罪和非法拘禁罪，分别判处有期徒刑四年至八年不等。

案例三：陈某与赌场老板勾结放高利贷案

基本案情：陈某在下赌场内长期从事高利贷业务，并向赌场经营者支付“保护费”。其放贷行为不仅扰乱了当地的经济秩序，还导致多名借款人因无法偿还债务而走向极端。

法院判决：法院认定陈某构成开设赌场罪和非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑六年，并处罚金三万元。

赌场内的高利贷活动不仅危害社会经济秩序，还会引发一系列次生犯罪行为。通过对相关法律规定的深入理解和适用，司法机关可以更好地打击违法犯罪分子，维护人民群众的财产权益和社会稳定。也需要社会各界共同努力，构建防范和治理高利贷问题的长效机制，为创建和谐社会贡献力量。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）