车手在网络电信诈骗犯罪中的法律定性与刑事责任探讨

随着互联网技术的飞速发展，网络电信诈骗犯罪呈现出智能化、专业化的特点。在这类违法犯罪活动中，"车手"作为一个专业术语逐渐走入公众视野。他们游走于虚拟网络世界和现实社会之中，在网络电信诈骗犯罪中扮演着重要角色，构成了犯罪链条中的重要环节。作为法律人，我们需要准确理解"车手"这一概念的法律内涵，厘清其在犯罪过程中的作用定位，并探讨其刑事责任问题。

车手在网络电信诈骗犯罪中的法律定性与刑事责任探讨 图1

"车手"的概念界定及其在网络电信诈骗犯罪中的角色

（一）"车手"的定义

"车手"并非传统刑法中的专业术语，而是在网络违法犯罪活动中产生的一个行话。一般来说，"车手"是指在明知他人从事电信网络诈骗等违法犯罪活动的情况下，仍然为其提供资金流转、赃款转移、等服务行为的人。

从司法实践来看，广义的车手群体包括：

1. 负责收取诈骗所得的"收款手"

2. 专门用于的"手"

3. 利用POS机洗白资金的"手"

4. 操作地下钱庄进行跨境洗钱的专业人士

（二）车手在网络电信诈骗犯罪中的角色

在完整的网络电信诈骗链条中，车手介于顶层策划者（如诈骗团伙的核心分子）和下游末端（如专门用于转的"马仔"）之间。他们主要承担以下环节：

1. 接收赃款：通过各种支付结算渠道接收诈骗所得的资金

2. 转移资金：采用多种方式将资金转移到看似合法的账户中

3. 洗白：利用特定工具和技术手段将非法资金转化为合法形式

4. 提供技术支持：如开发、维护用于资金流转的第四方支付平台

车手在犯罪链条中的作用具有专业性和技术性特征，他们往往具备一定的反侦查能力，熟悉各种规避法律监管的技术手段。

车手参与网络电信诈骗犯罪的行为模式分析

（一）行为特征

1. 行为的专业化：车手通常具有较高的技术水平，了解当前最新的支付结算工具和技术手段。他们会根据具体情况选择最优的资金流转方案。

2. 行为的隐蔽性：为了躲避侦查，车手会使用多重中间账户、虚拟身份和复杂的资金操作路径。

3. 行为的分工协作：车手往往形成相对固定的作案团伙，在内部有明确的分工，负责收款、转账、等不同环节。

（二）主要犯罪手段

1. 利用POS机

- 操作手法：通过虚构交易流水或退货记录的方式，将赃款以合法交易的形式转移至特定账户。

2. 第四方支付平台洗钱

- 运作模式：利用某些未取得合法资质的第三方支付平台进行资金流转和结算

3. 虚拟货币交易：

- 将非法资金通过比特币等虚拟货币进行跨境转移，再兑换回法币

（三）技术支撑工具

1. 第四方支付平台：一些车手会利用非法控制的第四方支付平台进行资金流转操作。

2. 平台：专门用于承接资金流转任务的网络平台，类似于"跑腿"业务。

3. 开源洗钱软件：具备自动处理大量交易流水和掩盖资金来源的功能。

车手行为的法律定性和刑事责任

（一）与其他关联犯罪的区别

1. 与掩饰隐瞒犯罪所得罪的区别

- 车手的行为具有更大的专业性和技术性，往往涉及复杂的金融操作和网络技术支持。

2. 与帮助信息网络犯罪活动罪的区别

车手在网络电信诈骗犯罪中的法律定性与刑事责任探讨 图2

- 帮助信息网络犯罪活动罪更多指为犯罪提供互联网接入、服务器托管等技术支持。而车手的行为更侧重于资金流转环节。

（二）法律适用分析

1. 刑法条文的适用：

- 根据《刑法》第284条之一的规定，情节严重的可以按帮助信息网络犯罪活动罪定罪处罚。

- 如果车手行为构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，根据《刑法》第312条规定也可能成立该罪名。

（三）刑事责任的具体考量

1. 犯罪金额：这是决定量刑的重要标准，在司法实践中会被重点关注。

2. 涉案情节：是否属于多次作案、曾因类似行为受过处罚等情形会影响最终定性。

3. 行为手段：采用的技术难度、涉案数额以及造成的实际损失是重要考量因素。

法律规制与治理对策

（一）完善法律规定

1. 针对车手型犯罪嫌疑人，建议进一步细化法律适用标准。

2. 完善对于第四方支付平台等新型支付结算工具的监管规定。

（二）加强刑事打击力度

1. 公安机关应持续加大对此类犯罪的打击力度，摧毁犯罪网络。

2. 提升技术侦查手段，应对日益发展的网络犯罪特点。

（三）强化预防措施

1. 加大反洗钱宣传和教育力度。

2. 完善金融监管机制，封堵监管漏洞。

车手作为网络电信诈骗犯罪中的重要角色，其行为具有专业性和技术性的显著特征。准确理解和界定车手的法律地位和刑事责任，对于打击此类犯罪、维护网络安全和社会稳定具有重要意义。期待通过不断完善法律法规、加强刑事打击力度和完善预防机制，有效遏制车手型犯罪嫌疑人的作案空间，最大限度地保护人民群众的财产安全。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）