帮助信息网络犯罪支付案例的法律分析与防范建议

随着信息技术和网络支付的快速发展，各类网络犯罪手段也在不断升级。特别是在电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动中，网络支付工具因其便捷性和隐蔽性而被广泛滥用。结合相关案例，从法律角度对“帮助信息网络犯罪支付案例”进行深入分析，并提出防范建议。

在案例列举中，我们发现许多涉案人员通过非法收购银行卡、使用虚拟拨号设备（GOIP）等方式，为电信诈骗或其他违法犯罪活动提供支付结算支持。这些行为不仅严重危害社会经济秩序，还可能导致大量个人信息泄露和财产损失。从法律定性、犯罪手法及打击措施等方面进行详细探讨，并结合实际案例分析其作案特点和危害后果。

帮助信息网络犯罪的法律解读与定性

帮助信息网络犯罪支付案例的法律分析与防范建议 图1

根据《中华人民共和国刑法》相关规定，帮助信息网络犯罪活动罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。这类行为不仅为上游犯罪提供了便利条件，还可能间接导致更多违法犯罪活动的发生。

在具体实践中，司法机关通常会对“帮助”行为的主观明知性和客观关联性进行重点审查。在案例九中，“吸粉引流”型诈骗案件中，犯罪嫌疑人通过社交软件发布虚假兼职广告，吸引受害人加入特定群组完成“引流”任务。这种行为虽然未直接参与诈骗环节，但因其对诈骗活动的成功实施起到了关键性作用，最终被认定为帮助信息网络犯罪活动罪。

在案例八和案例十中，开某、马某等人通过搭建简易GOIP设备或利用支付软件从事洗钱活动的行为，也被司法机关依法认定为帮助信息网络犯罪活动罪。这些案例充分体现了司法机关对新型网络犯罪的打击力度和法律适用的灵活性。

典型支付案例分析与作案手法揭示

（一）非法收购银行卡提供支付结算

典型案例：案例七中的李某健通过向不特定人员收购大量银行卡，并利用其从事洗钱活动。这类行为不仅违反了金融管理秩序，还为上游犯罪资金的流转提供了重要通道。

作案手法：

1. 犯罪嫌疑人通过线上社交平台或线下揽客，以“ high薪”或“赠送礼品”等名义吸引他人出售或出租银行卡。

2. 收购到的银行卡被用于接收和转出赃款，帮助上游犯罪分子规避资金追踪。

危害后果：

严重破坏金融秩序

增加公安机关侦查难度

可能导致受害人财产损失

（二）利用虚拟拨号设备（GOIP）为诈骗分子提供通讯支持

典型案例：案例八中的开某通过搭建简易GOIP设备，为电信诈骗犯罪提供了通讯技术支持。

作案手法：

1. 犯罪嫌疑人通过网络或租赁GOIP设备及相关软件。

2. 在 victim所在地附近设置设备，使诈骗显示为本地号码，提升诈骗成功率。

危害后果：

降低侦查难度

增加受害人被骗风险

可能导致大规模信息泄露

（三）“”平台：新型支付结算犯罪模式

典型案例：案例七中的马某通过搭建“”平台，为上游犯罪提供资金流转。

作案手法：

1. 犯罪嫌疑人利用社交软件或网络平台招募“手”，并为其提供专门的支付工具。

2. 通过层级代理模式扩大业务规模，实现资金的快速流转和洗白。

危害后果：

扰乱金融秩序

增加经济损失

可能引发关联犯罪

打击与防范建议

（一）加强法律宣传与风险教育

当前，许多涉案人员对自身行为的违法性缺乏清晰认识。开展针对性强的法治宣传教育工作显得尤为重要。

具体措施：

1. 利用新闻媒体、社交平台等渠道普及相关法律法规。

2. 在高校、社区等地开展专题讲座或宣传活动。

3. 鼓励公众举报可疑交易行为，形成全社会共同参与的打击氛围。

（二）强化行业监管与技术防范

金融机构和支付平台应加强对异常交易的监测和预警，建立完善的风控体系。

具体措施：

1. 运用大数据分析技术识别高风险交易。

帮助信息网络犯罪支付案例的法律分析与防范建议 图2

2. 建立黑名单制度，对涉案账户进行严格管控。

3. 加强与司法机关的协作，及时移送可疑线索。

（三）加大刑事打击力度

对于违法犯罪行为，应依法予以严厉打击，并注重源头治理。

具体措施：

1. 对GOIP设备、非法“”平台等新型犯罪工具和模式保持高压态势。

2. 深挖上下游犯罪链条，追究相关组织者的法律责任。

3. 加强国际执法合作，打击跨境支付犯罪活动。

随着信息技术的飞速发展，网络犯罪呈现出智能化、隐蔽化的特点。面对新形势下的挑战，需要社会各界共同努力，构建起“预防为主、打防结合”的综合治理体系。通过对典型案例的深入分析与研究，我们能够更好地认清此类违法犯罪的本质，为今后的打击和防范工作提供有益借鉴。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）