解读厦门境外网络犯罪洗钱团伙的法律问题与治理路径

随着信息技术的发展和全球化进程的加速，跨境网络犯罪逐渐成为各国面临的重要安全挑战。厦门地区的境外网络犯罪洗钱团伙因其组织复杂、手段隐蔽而备受关注。从法律角度全面分析该类团伙的行为特点、法律定性及治理路径。

厦门境外网络犯罪洗钱团伙？

“厦门境外网络犯罪洗钱团伙”，是指以中国厦门市为据点，专门为境外电信诈骗、等违法犯罪活动提供资金转移服务的组织。这些团伙通过境内与境外的多重转账，将非法所得分散拆分，并利用各种支付工具和技术手段掩盖资金来源，最终实现跨境洗白。

根据相关法律，在中国境内帮助境外犯罪组织转移资金的行为属于洗钱罪（第191条）。具体而言，该类团伙的主要活动包括：

解读厦门境外网络犯罪洗钱团伙的法律问题与治理路径 图1

与境外诈骗团伙勾连，接收赃款

利用境内银行账户、第三方支付平台进行资金拆分和转移

在境内招募“卡农”人员，使用多张银行卡分散

这些行为不仅破坏了金融管理秩序，还助长了跨境犯罪的嚣张气焰。中国政府一直将打击此类洗钱活动作为金融安全监管的重点。

解读厦门境外网络犯罪洗钱团伙的法律问题与治理路径 图2

厦门境外洗钱团伙的主要特点

通过对相关案件的梳理，可以发现这类洗钱团伙具有以下显着特征：

1. 组织化程度高：团伙内部有明确分工，包括顶层决策者、技术骨干（负责开发洗钱系统）、操作人员等。

2. 技术手段先进：大量使用虚拟货币（如比特币）、区块链技术、加密通信工具来逃避追踪。

3. 境内境外结合：通过在境内设立资金池，再利用地下钱庄将资金转移到境外账户。

4. 受害者范围广：不仅危害国内金融安全，还为全球范围内的电信诈骗提供了资金支持。

这些特点使得厦门洗钱团伙的打击难度较大。根据中国《反洗钱法》，金融机构需要承担客户身份识别、大额交易报告等义务，但该类团伙往往利用监管漏洞进行操作。

法律依据及司法实践

中国的《刑法》第191条明确规定了洗钱罪的构成要件：

> 明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为其窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒其来源和性质的。

在司法实践中，厦门地区的洗钱团伙通常会涉及下列罪名：

1. 洗钱罪

2. 非法经营罪（使用POS机）

3. 帮助信息网络犯罪活动罪（为境外诈骗提供支付渠道）

案例分析：去年破获的“海天”案件中，主犯李某通过在菲律宾设立工作室，遥控指挥境内洗钱操作。15名犯罪嫌疑人被抓获，涉案金额高达5亿元。

治理路径与法律建议

针对厦门境外网络犯罪洗钱团伙的泛滥趋势，需要建立多维度的治理体系：

1. 加强金融监管：

完善跨境资金流动监测系统

强化对第三方支付平台的监管力度

推动落实反洗钱义务机构的法律责任

2. 深化国际协作：

加强与相关国家的执法合作，建立信息共享机制

积极参与全球反洗钱治理，推动完善国际规则

3. 提升技术能力：

建立“大数据 人工智能”的智能化监管平台

研发专门用于追踪可疑交易的技术工具

4. 加大刑事打击力度：

对组织者、骨干分子实施精准打击

依法没收犯罪所得及其孳息

加大对技术型洗钱罪犯的惩处力度

预防与教育

在严厉打击的也需要注重关口前移：

1. 加强公众宣传教育：通过案例宣传提高民众防范意识。

2. 完善企业内控制度：督促金融机构和第三方支付平台强化风险防控措施。

厦门境外网络犯罪洗钱团伙的存在，严重威胁了金融安全和社会稳定。打击此类团伙不仅需要依靠法律的严格执行，也需要、企业和社会各界的共同参与。应进一步完善相关法律法规，创新监管手段，构建起全方位、多层次的反洗钱体系。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）