网络诈骗犯罪：法律框架下的追偿机制与实践路径

在当今信息化和网络化的社会背景下，网络诈骗犯罪呈现出智能化、隐蔽化和跨境化的特征，严重威胁人民群众的财产安全和社会稳定。网络诈骗犯罪不仅涉及金额巨大，而且往往通过技术手段逃避打击，给追赃挽损工作带来了极大的挑战。本文从法律的角度出发，系统阐述网络诈骗犯罪的界定与追偿机制，并结合实际案例分析追偿的具体路径。

网络诈骗犯罪的定义与法律框架

网络诈骗犯罪是指利用互联网技术手段，以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的方式，骗取被害人财物的行为。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，网络诈骗犯罪属于诈骗罪的一种特殊形态，具有以下三个主要特征：

1. 行为方式的网络化：犯罪分子通过即时通讯工具、社交平台、电子商务网站等实施诈骗。

网络诈骗犯罪：法律框架下的追偿机制与实践路径 图1

2. 技术手段的隐蔽性：利用钓鱼网站、木马程序、等技术手段绕过传统的防骗措施。

3. 受害范围的广泛性：单次诈骗可能波及成千上万的被害人。

根据《、最高人民检察院》（以下简称《意见》），网络诈骗犯罪不仅包括直接实施诈骗的行为，还包括为诈骗犯罪提供技术支持、资金结算等帮助的行为。以下罪名在实践中较为常见：

- 诈骗罪：指以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方式骗取财物。

- 帮助信息网络犯罪活动罪：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供技术支持或帮助的。

- 掩饰、隐瞒犯罪所得罪：窝藏、转移、购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒诈骗犯罪所得及其益的。

网络诈骗犯罪的追偿机制

在网络诈骗犯罪中，由于被害人往往难以直接找到犯罪嫌疑人，因此需要通过法律途径和相关机制最大限度地挽回损失。根据我国法律规定和司法实践，追偿主要分为以下几种方式：

1. 赃款冻结与扣押

根据《意见》第7条的规定，在办理电信网络诈骗案件中，机关应当对涉案银行账户、第三方支付平台账户以及其他涉案资金存储介质进行冻结，并对犯罪所得及其孳息予以追缴。具体操作中，可以通过以下方式实现：

- 快速查询冻结：被害人在发现被骗后，应时间向机关报案，并提供犯罪嫌疑人使用的银行账号、支付宝账号等信息。机关可以依法对相关账户进行冻结，避免赃款被进一步转移。

- 资金流向追踪：通过技术手段追踪资金流向，锁定可疑账户，并及时采取冻结措施。

2. 第三方支付平台的协助

根据《意见》第9条的规定，对于使用-payment platforms（第三方支付平台）进行诈骗犯罪的案件，机关应当会同中国人民银行等相关主管部门，要求相关payment services providers（支付服务提供商）协助查询、冻结涉案资金。在实际操作中，被害人在报案时应尽可能提供完整的交易记录和犯罪嫌疑人使用的账户信息。

3. 被害人主动追偿

在部分简单案件中，被害人可以直接通过民事诉讼途径追回损失。在犯罪嫌疑人尚未被抓获的情况下，被害人可以依据双方的交易合同或相关证据提起诉讼，要求返还被骗款项。需要注意的是，这类诉讼往往面临举证难度较大的问题。

网络诈骗犯罪：法律框架下的追偿机制与实践路径 图2

4. 网络交易的配合

根据《意见》第9条的规定，对于在电子商务实施诈骗犯罪的行为，机关应当会同工信部、国家市场监督管理总局等机构，要求相关电商协助调查，并采取必要的监管措施。在淘宝、京东等上发现疑似诈骗信息时，有义务及时向机关报案。

司法实践中追偿的成功案例

为了更好地理解网络诈骗犯罪的追偿机制，我们可以通过以下几个实际案例来分析：

1. 案例一：网络购物诈骗案

犯罪嫌疑人通过虚假的淘宝店铺，以“低价商品”为诱饵，骗取被害人的货款。在案件侦办过程中，机关通过对涉案支付宝账户的资金流向进行追踪，成功冻结了犯罪嫌疑人用于收款的多个银行账户，并最终将押资金返还给被害人。

2. 案例二：网络借贷诈骗案

犯罪嫌疑人以P2P为伪装，诱骗投资人投资后卷款跑路。在案件侦办中，机关通过查询相关支付的交易记录，发现部分赃款已经被转移到国外账户。随后，我国警方通过国际刑警组织与相关国家执法机构，最终成功追回了部分资金。

3. 案例三：网络交友诈骗案

犯罪嫌疑人以“跨国婚姻”为由，诱骗被害人通过、支付宝向其转账汇款。在此类案件中，由于犯罪嫌疑人通常会使用多个收款账户分散赃款，因此在调查过程中需要对资金流向进行细致的追踪和分析。

加强网络诈骗犯罪追偿的建议

为了进一步提高网络诈骗犯罪的追偿效率，可以从以下几个方面着手：

1. 完善法律法规

当前，《意见》已经为电信网络诈骗案件的办理提供了较为完善的法律依据。但随着技术的发展，新型诈骗手段不断涌现，需要进一步完善相关法律条文，明确追偿的具体程序和标准。

2. 加强部门协作

网络诈骗犯罪具有跨境化的特点，这要求执法机关之间以及国际间的协作机制要更加高效。在跨境案件中，可以建立快速反应机制，实现信息共享和联合执法。

3. 提高公众防范意识

在司法实践中，很多网络诈骗犯罪能够得逞，很大程度上是因为被害人的防范意识不足。通过加强宣传教育，提高公众识别网络诈骗的能力，可以从源头上减少犯罪的发生。

4. 引入技术手段辅助追偿

随着大数据、人工智能等技术的发展，可以运用这些技术手段对网络诈骗行为进行实时监测和精准打击。利用AI算法分析网络流量数据，识别异常交易模式，及时发出预警。

网络诈骗犯罪作为信息时代的一个伴生物，不仅给人民众带来了巨大的经济损失，也对社会治理提出了新的挑战。通过完善法律体系、加强部门协作和技术应用，可以在一定程度上遏制网络诈骗犯罪的高发态势，并最大限度地挽回被害人的损失。

打击和预防网络诈骗犯罪是一项长期而艰巨的任务。我们需要在法律规范、技术手段和社会治理等方面持续发力，构建起全方位、多层次的防护体系，为人民众创造一个更加安全可靠的网络空间。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）