银行打击电信网络犯罪宣传：法律框架与实践路径

近期，随着金融领域数字化的不断深入，银行面临的网络安全风险也在不断增加。特别是在电信网络领域，诈骗、洗钱、信息泄露等问题已经成为银行业的痛点之一。为了应对这些挑战，中国银行业正在积极行动，通过法律法规的完善和技术创新，构建全方位的反诈体系。从法律角度出发，系统阐述“银行打击电信网络犯罪宣传”的内涵与实施路径。

“银行打击电信网络犯罪宣传”是什么？

银行打击电信网络犯罪宣传：法律框架与实践路径 图1

的“银行打击电信网络犯罪宣传”，是指银行业金融机构通过宣传教育、政策解读、案例剖析等，向公众普及防范电信网络诈骗的知识，并引导社会公众增强网络安全意识。这一行为不仅是银行业履行社会责任的重要体现，也是落实国家法律法规的具体举措。

从法律角度来看，打击电信网络犯罪需要多方协作。依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等相关法律规定，银保监会等金融监管部门明确要求银行业金融机构承担起防范电信网络犯罪的主体责任。银行需要通过宣传手段提高客户对电信网络诈骗的认知度，并帮助客户识别和抵制相关风险。

电信网络犯罪往往具有隐蔽性、智能化的特点。犯罪分子利用技术手段伪装成可信的身份（如银行工作人员），诱导受害人提供个人信息或转账汇款。银行的反诈宣传活动不仅要普及防范知识，还要通过技术创新提升风险预警能力。

法律框架下的打击措施

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》及其配套法规，银行业金融机构在打击电信网络犯罪方面的法律责任和义务主要体现在以下几个方面：

1. 客户身份识别

银行必须建立健全客户身份识别制度，确保客户信息的真实性。这一要求不仅有助于防范电信网络诈骗，还能协助机关追踪诈骗分子的蛛丝马迹。

2. 风险提示与告知

银行需在办理业务时向客户提示电信网络诈骗的风险，并通过短信、APP推送等及时提醒客户注意异常交易行为。

3. 内部协同机制

在银行业金融机构内部，反诈工作需要各职能部门的协同配合。合规部门负责制定制度，技术部门负责开发反诈系统，部门负责处理客户的投诉和。

4. 外部协作

银行还需与、司法等部门建立联动机制，共享信息资源，协助警方追查电信网络犯罪分子的藏身之处。

打击电信网络犯罪的具体实践路径

1. 宣传活动的形式多样

银行通过线上线下相结合的开展反诈宣传。线上渠道包括、公众号、手机银行APP等；线下则包括网点海报、宣传手册、讲座等形式。

2. 重点人群的精准宣传

电信网络诈骗的受害人往往具有特定的人口学特征，老年人、学生群体等。银行需要针对不同人群设计差异化的宣传策略。

3. 技术赋能反诈工作

银行正在积极运用大数据、人工智能等技术手段提升反诈能力。在转账交易环节设置风险提示弹窗；在异常交易发生时限制操作并及时反馈给客户。

银行打击电信网络犯罪宣传：法律框架与实践路径 图2

4. 完善内部培训机制

为确保一线员工能够有效识别和应对电信网络诈骗，银行需要定期开展反诈知识培训，并模拟真实场景进行演练。

典型案例分析

根据最近披露的案例，大型商业银行通过强化反诈宣传和技术手段，在2023年成功拦截了数亿元的潜在损失。

- 案例一：一名老年客户接到自称银行工作人员的诈骗电话，谎称其账户存在异常需要转账验证。由于该客户此前接受过银行的多次反诈教育，最终识破骗局并报警。

- 案例二：学生在社交媒体上看到“兼职”的广告，准备向指定账户汇款时被银行的风险提示弹窗提醒，及时止损。

这些案例表明，反诈宣传和技术防护措施能够有效降低电信网络犯罪的发生率。

与建议

尽管中国银行业在打击电信网络犯罪方面取得了显着成效，但仍需应对一些挑战。

1. 技术手段的更新迭代：犯罪分子会不断升级技术手段，银行需要持续加强技术研发投入。

2. 提升公众参与度：部分群众对反诈宣传仍存在抵触心理，建议银行通过互动活动、有奖问答等形式提高宣传效果。

3. 完善法律法规：鉴于电信网络诈骗的跨境特性，需要推动国际，建立统一的打击机制。

“银行打击电信网络犯罪宣传”是一项长期而艰巨的任务，需要银行业的积极参与和社会各界的支持。只有构建起全方位、多层次的防护体系，才能为金全筑起一道坚实的屏障。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）