网络犯罪相关罪名的法律认定与实务探讨

随着互联网技术的快速发展，网络已经成为社会生活的重要组成部分。与此利用网络进行的犯罪活动也呈现出多样化、隐蔽化的特点。在小额贷款公司监督管理办法中，虽然并未直接列举“利用网络进行犯罪的罪名”，但通过对该办法的系统分析，可以发现其中涉及的违法行为与网络犯罪密切相关。尤其是诈骗罪、非法吸收公众存款罪等传统罪名，在网络环境下往往呈现出新的表现形式和危害特点。结合相关规定，对利用网络实施犯罪的具体罪名进行法律分析，并探讨司法实务中的认定难点。

网络犯罪相关罪名的概述

网络犯罪是指行为人利用计算机信息系统或网络技术手段实施的具有社会危害性的行为。根据我国《刑法》的相关规定以及司法实践，常见的利用网络进行的犯罪主要包括诈骗罪、非法吸收公众存款罪、帮助信息网络犯罪活动罪等。这些罪名在网络环境下往往呈现出新的特征，行为的隐蔽性、跨区域性以及对证据收集的特殊要求。

在小额贷款公司监督管理办法中，可以发现一些与网络犯罪相关的规定。办法明确指出：“网络贷款业务是指利用大数据、云计算、移动互联网等技术手段，运用互联网平台积累的客户经营、网络消费、网络交易等内生数据信息以及通过合法渠道获取的其他数据信息，分析评定借款客户信用风险，确定贷款方式和额度，并全流程在线上完成贷款申请受理、风险审核、审批、发放和回收等环节的贷款业务。”这一定义为网络贷款业务提供了基本框架，但也隐含了可能被不法分子利用进行犯罪的风险。

网络犯罪相关罪名的法律认定与实务探讨 图1

司法实务中的罪名认定

1. 诈骗罪在网络环境下的司法认定

诈骗罪是我国刑法中规定的一项常见罪名，其核心特征是行为人通过虚构事实或隐瞒真相的方式骗取他人财物。在传统环境下，诈骗罪的认定相对直观；而在网络环境下，诈骗手段更加隐蔽，利用虚假、钓鱼邮件、社交工程等技术实施诈骗。司法实务中，对于此类案件的认定需要注意以下几点：

（1）行为方式的特殊性：网络环境下，诈骗行为往往借助技术手段实现，通过伪造身份信息、虚构投资项目等方式骗取被害人信任。

（2）证据收集的复杂性：由于网络犯罪具有跨区域性和技术性特点，取证难度较大。需要依靠电子数据固定、IP地址追踪等多种技术手段获取证据。

（3）数额认定的标准：根据《关于常见盗窃、诈骗等治安案件适用法律若干问题的意见》，利用互联网实施诈骗的犯罪情节较传统诈骗更为严重，认定数额时可以依法从重处罚。

2. 非法吸收公众存款罪的网络化表现

非法吸收公众存款罪是指未经金融监管部门批准，向社会不特定对象吸收资金，承诺还本付息或者给予回报的行为。在近年来的司法实践中，越来越多的非法集资案件通过互联网平台实施，P2P网络借贷平台、虚拟货币投资平台等。

在小额贷款监督管理办法中，可以发现类似的风险防范措施。办法明确规定：“小额贷款不得吸收公众存款”“不得发放高利贷”“不得未经批准开展网络贷款业务”。这些规定为打击非法吸收公众存款罪提供了制度保障。司法实践中，对于利用互联网实施非法吸收公众存款的行为，需要重点审查以下

（1）平台资质的合法性：是否具备合法的金融业务资质。

（2）资金流向的监控：是否存在资金池、挪用客户资金等违法行为。

（3）宣传方式的合规性：是否存在虚假宣传、夸大收益等非法集资特征。

3. 帮助信息网络犯罪活动罪的相关问题

帮助信息网络犯罪活动罪是我国《刑法修正案（九）》新增的一项罪名，其核心内容是为他人实施犯罪提供技术支持或帮助。在当前司法实践中，这一罪名在网络犯罪案件中的适用较为广泛，尤其是那些为诈骗、非法集资等犯罪提供技术支撑的主体。

在小额贷款监督管理办法中，虽然未直接涉及该罪名，但在规范网络贷款业务时，强调了小额贷款不得擅自开展跨区域业务、不得未经批准发放贷款等内容。这些规定可以与帮助信息网络犯罪活动罪的认定相结合，即如果些小额贷款为非法金融活动提供技术支持或推广渠道，则可能构成该罪。

司法实务中的难点分析

1. 电子证据的认定问题

在利用网络进行犯罪的案件中，电子数据是最重要的证据类型。但在司法实践中，如何认定电子证据的真实性、合法性成为一大难点。在诈骗案中，被害人往往只能提供聊天记录、转账凭证等电子证据，而难以找到传统的书证或物证。

2. 跨区域案件的管辖问题

网络犯罪往往具有跨区域性特点，同一案件可能涉及多个地区甚至多个国家。在司法实践中，如何确定案件的管辖法院成为一个复杂的问题。根据《关于适用若干问题的解释》，可以综合考虑犯罪地及被告人居住地等因素来确定管辖。

3. 法律适用的模糊地带

些网络犯罪行为可能涉及多个罪名或法律条文，导致实践中法律适用存在争议。在非法吸收公众存款案件中，如果行为人利用了诈骗手段，则需要判断是定性为诈骗罪还是非法吸收公众存款罪，抑或是两者的共同犯罪。

预防与打击网络犯罪的建议

1. 加强立法工作

目前我国关于网络犯罪的法律规定较为分散，建议制定一部综合性的《网络犯罪法》，将相关罪名和法律适用规则进行统一规范。

2. 完善司法解释

和最高人民检察院应根据网络犯罪的新特点，及时出台相关的司法解释，明确电子证据、技术支持型犯罪等认定标准。

3. 推动国际

网络犯罪往往具有跨国性特点，需要加强国际间的执法。在打击跨境电信诈骗时，可以借鉴“国际刑警组织”的成功经验。

4. 提高公众法律意识

通过开展网络安全宣传周等活动，提高人民群众的防范意识，减少网络诈骗等犯罪行为的发生。

网络犯罪相关罪名的法律认定与实务探讨 图2

随着信息技术的快速发展，网络已经成为社会生活的重要组成部分。利用网络进行的犯罪活动也呈现出多样化、隐蔽化的趋势。在小额贷款公司监督管理办法的相关规定中，我们可以看到政府对打击网络犯罪的决心和方向。但对于司法实务部门而言，在认定相关罪名时仍面临诸多挑战。未来需要通过完善立法、加强国际等方式，进一步推动网络 crime的预防与打击工作。

利用网络进行犯罪活动的法律认定是一个复杂而系统的工程，需要从立法、司法、执法等多个层面协同推进。只有这样，才能有效遏制网络犯罪的高发态势，维护人民群众的财产安全和社会稳定。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）