转账会构成帮助网络犯罪吗？

随着互联网技术的迅速发展和金融支付系统的不断完善，转账和作为日常生活中常见的资金流动方式，逐渐成为网络犯罪分子实施违法犯罪活动的重要手段。在司法实践中，关于转账和是否构成帮助网络犯罪的问题引发了广泛的关注和讨论。从法律角度出发，对“转账是否属于帮助网络犯罪”的问题进行详细阐述，并结合相关法律规定和司法实践进行深入分析。

转账会构成帮助网络犯罪吗？ 图1

转账与的基本概念

1. 转账的含义

转账是指通过银行或者其他支付机构将资金从一个账户转移到另一个账户的行为。根据操作方式的不同，转账可以分为同行转账、跨行转账以及、支付宝等第三方支付的转账。

2. 的含义

通常指的是将资金从非银行账户（支付宝、钱包）转出至银行卡或其他可直接使用的账户的行为。在某些情况下，也包括将资金从一个特定的网络账户中转移至个人或他人的实体账户。

帮助网络犯罪的概念

1. 帮助信息网络犯罪活动罪

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之一的规定，帮助信息网络犯罪活动罪是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供技术支持或者帮助的行为。本罪的主观方面要求行为人必须“明知”他人正在从事网络犯罪活动。

2. 帮助犯的法律认定

在刑法理论中，帮助犯是指在其所参与的共同犯罪中起辅助作用的人。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条至第二十八条的规定，帮助犯应当根据其在共同犯罪中的地位和作用承担相应的法律责任。

转账与帮助网络犯罪的关系

1. 转账可能构成的帮助行为

如果个人通过转账或的方式为他人实施的网络犯罪活动提供资金支持，那么这种行为有可能被认定为帮助信息网络犯罪活动罪。

- 掩饰、隐瞒犯罪所得：根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以转移的行为属于掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

- 非法支付结算：某些情况下，转账行为可能被认定为非法支付结算，尤其是在明知资金来源于网络犯罪的情况下。

2. 网络的作用

在司法实践中，部分支付或金融机构由于未尽到充分的反洗钱义务和客户身份识别义务，也可能被视为帮助网络犯罪的共犯。

法律分析

（一）转账是否构成帮助犯罪的关键因素

1. 主观明知：根据相关法律条文规定，“明知”是区分罪与非罪的重要界限。如果行为人在进行转账或时，明确知道资金来源于网络犯罪，则其行为更有可能被认定为帮助犯罪。

2. 客观行为的性质：是否构成帮助犯罪不仅取决于行为主体的主观认知，还与其客观行为的性质密切相关。频繁的大额转账、行为可能引起金融机构的注意，进而被视为异常交易。

（二）司法实践中常见的几种情形

1. 情况一：无罪案例

在某些情况下，行为人虽然实施了转账或行为，但并不知道资金来源于非法活动。某人因朋友请求帮忙代为收取一笔款项而未加思索地进行了转账操作，事后发现该笔款项系网络犯罪所得，则其不构成帮助犯。

2. 情况二：过失情况下

如果行为人在转账或过程中存在过失，未能尽到合理的注意义务（如未核实资金来源、未履行反洗钱义务等），则可能被认定为过失犯罪或者从重处罚。

3. 情况三：情节严重的情形

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之一的规定，如果行为人的帮助行为达到“情节严重”的程度（如多次提供资金支持、涉及金额巨大、造成重大社会危害等），则可能面临十年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

（三）区分罪与非罪的标准

1. 主观方面：

- 行为人是否具有明知他人正在实施网络犯罪的意图。

- 行为人的行为是否出于故意为之或者因过失而为之。

2. 客观方面：

- 转账或的具体金额、次数。

- 行为所产生的社会危害程度。

（四）相关法律条文

1. 《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之一

> 明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供技术支持或者帮助的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2. 《中华人民共和国刑法》第三百一十二条

> 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以转移、隐瞒、掩饰的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

司法典型案例分析

案例一：掩饰、隐瞒犯罪所得案

基本案情：

被告人李某通过网络认识了一名自称需要资金周转的人。该人在网上发布了一个账号和密码，声称账户内的钱是非法所得，但需要他人帮助至安全账户。李某在明知这些资金可能涉及违法犯罪的情况下，仍多次帮助其转移资金，总计金额达50余万元。

法院判决：

法院经审理认为，李某的行为符合《中华人民共和国刑法》第三百一十二条的规定，属于掩饰、隐瞒犯罪所得罪。最终判处李某有期徒刑三年，并处罚金五万元。

案例二：帮助信息网络犯罪活动案

基本案情：

被告人张某利用其掌握的支付账户，受他人指使帮助转移资金。这些资金据查实来源于一起网络诈骗犯罪所得。张某在转账过程中未尽到应有的审核义务，导致大量非法资金得以顺利。

法院判决：

法院认为，张某的行为符合《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之一的规定，属于帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于其系初犯且积极配合调查，最终判处张某有期徒刑一年，并处罚金二万元。

转账的法律风险及防范建议

（一）法律风险

1. 民事责任：

- 若因他人利用自己的账户进行违法犯罪活动而被冻结或追责，则可能承担相应的民事赔偿责任。

2. 刑事责任：

- 若行为人在主观上存在明知故犯的情形，或者客观上帮助网络犯罪达到情节严重程度，则有可能面临刑事处罚。

（二）防范建议

1. 提高警惕，谨慎操作：

- 在进行转账或操作时，应当对资金来源保持高度警惕。遇到不清楚的资金请求，尤其是涉及大额交易时，应主动核实对方身份和资金合法性。

2. 履行必要的审查义务：

转账会构成帮助网络犯罪吗？ 图2

- 对于企业或金融机构而言，必须严格遵守反洗钱相关法律法规，建立健全内部审核机制，加强对异常交易的监控。

3. 记录保存，以便举证：

- 在涉及转账或时，应妥善保存相关凭证和记录。这不仅有助于证明自己的清白，也在必要时可以作为法律抗辩的证据使用。

（三）

在互联网经济飞速发展的今天，转账与已成为我们日常生活不可或缺的一部分。相伴而生的风险也要求我们必须提高警惕、谨慎行事。通过加强对相关法律法规的学习和理解，我们可以更好地防范法律风险，保护自身的合法权益。

转账与行为是否构成帮助犯罪，不仅涉及个人的法律意识问题，更与其行为本身的社会危害性密切相关。我们每个人都应当树立法治观念，在享受互联网带来便利的也要守住法律底线，不为犯罪分子提供可乘之机。只有这样，才能真正维护好社会经济秩序和自身的合法权益。

参考文献：

1. 《中华人民共和国刑法》

2. 关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释

3. 相关司法案例分析报道

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）