论网络诈骗犯罪防控对策的思考

随着互联网技术的飞速发展，网络诈骗犯罪已成为当前社会面临的最严重法律问题之一。网络诈骗犯罪是指行为人利用互联网技术手段，通过虚构事实或隐瞒真相的方式，非法获取他人财物或其他合法权益的行为。网络诈骗犯罪呈现出智能化、隐蔽化和跨境化的趋势，对社会稳定、经济发展和人民群众的财产安全构成了巨大威胁。如何有效防控网络诈骗犯罪，成为法学界和社会各界关注的重要课题。

论网络诈骗犯罪防控对策的思考 图1

从法律角度出发，结合当前网络诈骗犯罪的特点，探讨其法律定性、司法实践中的问题以及防控对策，并提出相应的建议，以期为相关实务部门和研究者提供参考。

网络诈骗犯罪的法律定性

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，网络诈骗犯罪主要涉及以下罪名：诈骗罪（第26条）、合同诈骗罪（第24条）、信用卡诈骗罪（第196条）等。诈骗罪是最常见的罪名，适用于通过虚构事实或隐瞒真相的方式骗取他人财物的行为。

在司法实践中，网络诈骗犯罪的法律定性需要结合案件的具体情节进行判断。在利用钓鱼网站、木马程序等技术手段实施诈骗的情况下，行为人往往涉及侵犯公民个人信息和破坏计算机信息系统的行为，这可能构成数罪并罚的情形。

网络诈骗犯罪的特点及司法难点

1. 智能化与技术化

网络诈骗犯罪分子通常利用高科技手段，如钓鱼网站、区块链匿名交易等，使得犯罪手段更加隐蔽和技术含量更高。这种技术化特点给机关的侦查工作带来了极大的挑战。

2. 跨境化趋势

由于互联网具有全球性特征，网络诈骗犯罪往往跨国家和地区的边界进行。犯罪嫌疑人通常选择在法律洼地或监管薄弱的地区设立作案平台，使得国际司法协作变得尤为复杂。

3. 被害人范围广、损失大

网络诈骗犯罪的传播速度快，被害人群体广泛，单个案件涉案金额巨大，给受害者造成的经济损失难以弥补。近年来频发的网络投资理财类诈骗案件中，往往涉及数千甚至上万名受害者。

4. 法律适用疑难问题多

在司法实践中，如何认定网络诈骗犯罪中的共同犯罪、单位犯罪以及未遂犯罪等问题，常常面临法律条文模糊和证据收集困难的情况。在些案件中，行为人通过技术手段实施诈骗，但对于“帮助犯”与“主犯”的认定可能存在争议。

网络诈骗犯罪的预防对策

1. 完善法律法规体系

当前，我国已初步建立了打击网络诈骗犯罪的法律框架，但仍存在一些不足之处。关于网络诈骗犯罪中电子证据的收集和认定问题，现有法律规定较为原则，需要进一步细化和明确。针对跨境网络诈骗犯罪的法律适用问题，也需要通过国际和制定相关国际法规加以解决。

2. 加强技术手段防范

在技术层面，应当加强互联网基础设施的安全防护，提高公众对网络诈骗手段的识别能力。可以通过研发智能反诈系统、部署区块链技术等手段，构建多层次的网络防诈骗体系。金融机构和电子商务平台应当严格遵守网络安全法规，加强对用户信息的保护。

3. 强化金融风险防控

金融机构在办理业务时，应加强对客户身份的核实，确保资金流向合法合规。对于高风险交易行为，可以采取多重验证机制，如短信验证码、生物识别等技术手段，降低网络支付诈骗的风险。

4. 提升公众法律意识和防范能力

公众是网络诈骗犯罪的主要受害者，因此提高其法律意识和防范能力尤为重要。可以通过开展法律知识普及活动、发布典型案例解析等方式，帮助人民群众识别和应对网络诈骗风险。

5. 加强国际打击跨境诈骗

网络诈骗犯罪的全球化特征要求我们加强国际间的司法协作。通过建立跨国联合调查机制、共享情报信息、推动相关国际条约的制定与实施等途径，共同打击跨境网络诈骗犯罪活动。

网络诈骗犯罪防控的具体措施

1. 法律层面的完善

- 完善《中华人民共和国刑法》及相关配套法规，增加针对新型网络诈骗手段的罪名和刑罚规定。

- 制定专门的网络安全法实施细则，明确互联网企业的法律责任和义务。

2. 技术防范措施

- 推广使用基于人工智能的反欺诈系统，在银行、支付平台等关键领域部署智能风控模型，实时监测异常交易行为。

- 建立统一的网络诈骗风险预警平台，及时向公众发布诈骗警报信息。

3. 金融领域的风险管理

- 对跨境资金流动加强监管，设置“防火墙”防止非法资金外流。

- 推动金融机构采用多因素身份认证技术，在、转账等重要环节增加验证步骤。

4. 执法协作与打击犯罪

- 机关应当成立专业的网络犯罪侦查队伍，配备先进的技术和设备，提升侦查破案能力。

- 加强与互联网企业的，建立“警企联动”机制，共享线索和数据资源。

5. 国际框架的构建

- 积极参与国际刑警组织的相关项目，推动跨境网络诈骗犯罪的联合打击行动。

- 与其他国家签订双边协议，简化引渡程序，提高司法效率。

案例分析与实践

论网络诈骗犯罪防控对策的思考 图2

我国机关成功侦破了一系列重大网络诈骗案件，积累了丰富的实战经验。在“徐玉被诈骗案”中，犯罪嫌疑人利用钓鱼网站获取考生信息后，以发放助学金的名义实施诈骗，最终通过国际将多名嫌疑人绳之以法。

该案件的成功告结，体现了我国机关在打击网络诈骗犯罪方面的决心和能力，也反映出当前防控工作中的不足之处。在跨境追逃过程中，由于国际法律差异和司法主权问题，常常面临取证难、协作难的困境。

随着人工智能、大数据等技术的发展，网络诈骗犯罪手段也将不断更新升级。未来的犯罪防控对策需要紧跟技术发展步伐，充分利用新技术手段提升治理能力。

面对网络诈骗犯罪日益严重的态势，国际社会的将变得尤为重要。通过制定统一的法律标准、建立共享机制和开展联合行动，共同应对这一全球性挑战。

网络诈骗犯罪是互联网时代的一个“顽疾”，其防控工作不仅需要法律制度的完善，还需要技术手段的支持和社会各界的共同努力。只有凝聚共识、形成合力，才能有效遏制网络诈骗犯罪的蔓延势头，保护人民群众的财产安全和合法权益，维护社会公平正义与网络安全。

注：本文为基于真实案例和相关法律法规进行的学术探讨，所有案例均为化名处理，如有侵权，请联系删除。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）