帮助他人网络犯罪收钱的法律定性与处罚

在信息时代背景下，网络犯罪活动呈现出多样化和隐蔽化的趋势。"帮助他人网络犯罪收钱"作为一种典型的涉网违法犯罪行为，不仅为网络犯罪提供了资金流转的支持，还加剧了网络犯罪的蔓延和社会危害性。从法律角度对"帮助他人网络犯罪收钱"的行为进行深入分析，探讨其法律定性及相应的法律责任。

帮助他人网络犯罪收钱的法律定性与处罚 图1

帮助他人网络犯罪收钱的法律定性

1. 概念界定

"帮助他人网络犯罪收钱"是指行为人明知他人正在实施网络犯罪活动（如网络诈骗、网络、网络色情等），仍为其提供资金流转服务，包括但不限于接收赃款、转移资金、结算收益等行为。该行为的本质是为上游犯罪分子的非法所得提供 launderage（洗白）渠道，使得非法所得能够在形式上合法化，从而逃避法律追究。

2. 相关罪名分析

根据中国《刑法》的相关规定，帮助他人网络犯罪收钱的行为可能涉及以下罪名：

- 帮助信息网络犯罪活动罪（《刑法》第287条之二）：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供技术支持、广告推广、支付结算等帮助行为的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

- 掩饰、隐瞒犯罪所得罪（《刑法》第312条）：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者其他方式掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

- 洗钱罪（《刑法》第191条）：明知是毒赃、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、犯罪、贪污贿赂犯罪所得及其收益，为其掩饰、隐瞒来源和性质的行为。此罪名针对的上游犯罪范围较为特定，但若符合相关要件，则可能构成洗钱罪。

3. 法律区分

在司法实践中，帮助他人网络犯罪收钱的具体定性往往需要根据案件的实际情况进行判断：

- 若行为人仅提供一般的支付结算服务（如代为收取赃款），且情节较轻，则可能被认定为帮助信息网络犯罪活动罪。

- 若行为人明知赃款来源于特定严重的上游犯罪（如毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等），则可能存在洗钱罪的适用空间。

- 若行为人不仅提供资金流转服务，还参与分赃或与上游犯罪分子通谋，则可能构成共同犯罪，与其他网络犯罪行为承担相同责任。

帮助他人网络犯罪收钱的行为模式

1. 常见表现形式

- 开立银行账户或支付工具（如支付宝、微信钱包等）用于接收赃款。

- 利用多个账户进行资金的分散转入和集中转出，以逃避监管。

- 提供跨境支付服务，将非法所得转移到境外。

- 通过虚拟货币交易（如比特币）实现资金的洗白。

2. 行为人的主观明知

帮助他人网络犯罪收钱的法律定性与处罚 图2

在认定帮助他人网络犯罪收钱罪名时，主观"明知"是关键要件之一。司法实践中，"明知"并非要求行为人确切知道上游犯罪的具体内容，而是指其对所实施的行为可能具有非法性质具备概括性的认识。

- 收到异常多的转账请求，且对方暗示资金来源不合法；

- 使用多个账户频繁交易，刻意避免与身份核查；

- 对高回报、低风险的投资项目产生怀疑但仍选择参与等。

3. 典型案例分析

以近年来的司法案例为例，人明知他人通过网络诈骗手段获取赃款，仍为其提供多个银行账户用于接收赃款，并帮助划转至指定账户。最终法院认定其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑并处罚金。即使行为人未直接参与上游犯罪，仍然可能因其后续的赃款流转行为而承担刑事责任。

帮助他人网络犯罪收钱的法律后果

1. 刑事处罚

- 基于帮助信息网络犯罪活动罪的认定，一般情况下，行为人将面临三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金；如果情节严重（如涉案金额巨大、涉及众多被害人等），则可能被判处三年以上七年以下有期徒刑。

- 若符合洗钱罪或其他相关罪名构成要件，则刑罚力度将进一步加重，最高可判处十年以上有期徒刑。

2. 民事赔偿责任

在些案件中，若行为人的资金流转行为导致被害人的财产损失无法挽回，法院可能会判令其承担相应的民事赔偿责任。

3. 其他法律后果

- 涉案人员可能被纳入失信被执行人名单，限制高消费、乘坐交通工具等；

- 如为公职人员或特定行业从业者，则可能面临职业禁入的处罚；

- 个人信用记录受损，影响未来的经济和社会活动。

帮助他人网络犯罪收钱行为的预防与法律建议

1. 加强对资金流转环节的监管

金融机构和第三方支付平台应加强对异常交易的监控，建立完善的风险评估机制，及时发现并报告可疑的资金流动。加强对用户身份的真实性和账户用途的审核。

2. 提高公众法律意识

普通公民应提高防范意识，了解帮助他人网络犯罪收钱行为的法律风险，警惕不法分子以高利诱惑进行的非法资金流转活动，避免因贪图小利而成为犯罪链条中的一环。

3. 完善相关立法与司法解释

建议立法机关进一步明确帮助信息网络犯罪活动罪与其他相近罪名之间的界限，发布指导性案例或司法解释，以便统一执法标准和裁判尺度。应加强对跨境支付和虚拟货币交易的监管，填补法律空白区域。

4. 加强国际

由于网络犯罪往往具有跨国性质，各国执法部门需加强协作，共同打击跨境资金流转犯罪活动，切断非法资金链路。

帮助他人网络犯罪收钱行为不仅为上游犯罪提供了资金支持，助长了违法犯罪活动的猖獗，还严重危害了社会经济秩序和金全。从法律角度来看，无论基于何种原因参与此类行为，都可能面临严重的法律后果。我们每个人都应珍惜自己的信用记录和社会声誉，在面对可疑的资金流转请求时，保持高度警惕，坚决抵制任何形式的帮助犯罪行为，共同维护良好的网络环境和金融市场秩序。

司法机关在审理相关案件时，也应严格把握罪与非罪的界限，准确定性，确保法律的公平正义。唯有全社会共同努力，才能有效遏制帮助他人网络犯罪收钱这一违法犯罪现象的发生，构建清朗的网络空间和健康的金融生态。

重要提示：本篇文章仅为法律知识普及性质，并不能替代专业法律意见。如您遇到相关问题，请及时咨询专业律师或司法机关以获取准确的法律指导。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）