取保候审中的钱是如何缴纳和退还的？全流程解析与法律实务指南

在中国刑事诉讼法中，取保候审是一项重要的强制措施制度。它是司法机关在案件侦查、起诉或审判阶段，为了保障犯罪嫌疑人或被告人的人身自由和合法权益，依法采取的一种非羁押性强制措施。而在实际操作中，保证金的缴纳与退还流程一直是实务工作中争议较多、法律关系较为复杂的环节之一。结合最新法律规定和实务经验，详细解析取保候审中的“钱”是如何缴纳和退还的？

取保候审中的钱：保证金及其作用

在取保候审程序中，“钱”的存在主要体现在保证金（Surety Money）这一制度上。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条的规定，取保候审有两种方式：一种是提供保证人担保，另一种是缴纳保证金担保。司法实践中，保证金的使用更为普遍，尤其是在一些经济犯罪案件或社会影响较大的案件中。

保证金的性质是一种财产性担保手段，其目的是为了确保被取保候审人在接受调查、审判过程中能够及时到案并配合司法机关的工作。如果被取保候审人违反了相关义务（如无正当理由不到庭、干扰证人作证等），司法机关可以依法没收保证金作为惩罚；如果被取保候审人严格遵守相关规定，案件结束后保证金应当全额退还给本人。

取保候审中的钱是如何缴纳和退还的？全流程解析与法律实务指南 图1

取保候审钱的缴纳路径

缴纳保证金的核心问题是“钱是打到哪里去？”。根据法律规定和实务操作流程，保证金的缴纳通常遵循以下步骤：

1. 决定机关指定银行

在司法实践中，决定采取取保候审措施的机关（如公安机关、检察院或法院）会根据案件具体情况，从本地区合作银行中选择一家作为保证金的收受银行。需要注意的是：

这一过程应当严格遵守法律规定，确保银行的选择公开透明。

决定机关通常会将所选银行的基本信息（如行名称、具体支行地址等）明确告知给犯罪嫌疑人或其家属。

2. 确定保证金金额

保证金的数额由司法机关根据案件的具体情况确定。《刑事诉讼法》第六十八条规定，保证金的数额应当足以“惩罚被取保候审人的不正当行为”。司法实践中，保证金金额通常综合考量以下因素：

犯罪嫌疑人的社会危险性大小；

案件可能判处刑罚的轻重；

当地经济状况与人均收入水平。

3. 缴纳流程

缴纳人需携带相关材料（如书面通知书、身份证明文件等），前往指定银行办理转账手续。具体操作中，需要注意以下几点：

银行柜台工作人员会核验相关材料后，指导缴纳人填写转账凭证。

按照法律规定，司法机关不得指定具体的缴纳人或要求家属必须亲自缴纳。

缴纳完成后，银行会向缴纳人提供相应的回执单据。

取保候审中的钱是如何缴纳和退还的？全流程解析与法律实务指南 图2

4. 确保资金流向的合法性和透明度

在实际操作中，保证金必须直接存入指定的专用账户中，任何单位或个人不得截留、挪用或者以其他形式占用被取保候审人的钱款。司法实践中，银行与司法机关之间通常会建立专门的信息管理系统，确保每笔款项都能被准确追踪和监控。

如何退还保证金中的“钱”

在完成取保候审程序后，最关心的问题就是“什么时候能拿回自己缴纳的钱？”。根据法律规定和实务操作，退还流程如下：

1. 符合退还条件

《刑事诉讼法》第七十三条规定，在取保候审期间，如果被取保候审人没有违反规定，则应当在解除取保候审的退还保证金。：

如果案件最终被依法判决无需追究刑事责任（如无罪判决），也应当退还保证金。

当取保候审变更为其他强制措施或转为逮捕时，已经缴纳的保证金应当及时退还。

2. 提起退款申请

在符合条件后，本人或其法定代理人可以通过原司法机关提起退款申请。需要注意的是：

司法机关应当在接到申请后七日内进行审查，并作出是否退还保证金的决定。

如果需要退还部分或者全部金额，则应当制作相应的退款通知书，并通知指定银行办理。

3. 办理退款的具体流程

在接到退款通知后，有关当事人应携带以下材料到指定银行办理退款手续：

本人身份证明文件；

司法机关的退款通知书；

原缴纳保证金时的转账凭证或回单。

银行核实无误后，会将保证金退还至原汇款账户中。

4. 特殊情况处理

如果出现以下情况，司法机关可以依法没收部分或者全部保证金：

被取保候审人违反规定，未经批准擅自离开所居住的市、县；

拒不配合司法机关调查或干扰证人作证；

泄露案件相关信息或实施其他妨害司法公正的行为。

保证金缴纳与退还的合规与监督

在司法实践中，取保候审中的“钱”涉及多个环节，稍有不慎就可能导致法律风险或者廉政问题。强化对此环节的监督管理至关重要：

1. 规范决策流程

司法机关应严格依法依规作出取保候审决定，并明确保证金的具体数额；

在选用银行时应坚持公开、公平的原则，避免利益输送；

2. 健全监督机制

银行应当加强内部管理，确保资金流向可查可控；

监察机关应对司法活动进行全程监督，防止公职人员滥用职权或以权谋私。

3. 明确责任追究

对违反法律规定、徇私舞弊的行为，必须依法严肃查处。

司法工作人员与银行串通一气，挪用保证金的；

擅自提高、降低保证金数额从中牟利的；

实际案例分析：“钱”的流向与法律风险

在司法实践中曾出现多起因保证金管理不善引发的争议案件。

2019年某经济犯罪案件中，嫌疑人缴纳30万元保证金后，因侦查人员工作失误导致这笔钱被长期滞留，最终引发了当事人及其家属的强烈抗议。

另一起案件则是某银行工作人员利用职务之便，挪用多笔保证金用于个人投资，最终触发法律风险。

这些案例提醒我们，在实际操作中必须严格遵守法律规定，强化对每一个环节的监督和管理，确保“钱”的流向合法、合规。

取保候审中的保证金制度是社会主义司法体系的重要组成部分。正确理解和规范“钱”（保证金）的缴纳与退还流程，对于保障当事人合法权益、维护司法公正具有重要意义。在实务操作中，我们应当严格按照法律规定，加强内部监管和外部监督，确保每一笔钱都能依法合规地流向指定账户，并在符合条件时及时返还给合法所有人。

在法律理论研究和技术手段的支持下，我们可以进一步优化保证金管理制度，通过建立电子化管理系统等方式提高透明度，最大限度地降低法律风险和社会成本。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）