非法吸收公众存款罪取保候审期间的资产处置法律问题研究

关键词解释：

- 非法吸收公众存款罪（简称“非吸”）：指违反国家金融管理规定，非法吸收公众资金的行为。

- 取保候审：刑事诉讼中的一种强制措施，允许犯罪嫌疑人暂时释放，但需遵守一定条件。

非法吸收公众存款罪取保候审期间的资产处置法律问题研究 图1

- 资产处置：在刑事诉讼过程中，对涉案财产的查封、扣押、冻结及处理的法律程序。

非法吸收公众存款罪（以下简称“非吸”）是近年来中国金融领域频发的犯罪类型之一。随着经济活动的复杂化和多样化，非法集资行为屡见不鲜，不仅侵害了众多投资者的合法权益，也给国家金融秩序带来了严重威胁。在刑事诉讼过程中，对于涉嫌“非吸”的犯罪嫌疑人或被告人，司法机关有时会采取取保候审措施。在取保候审期间，如何妥善处置涉案资产成为了一个法律实践中的重要问题。

重点探讨“非吸”案件中取保候审期间的资产处置问题，结合相关法律规定和司法实践，分析该类案件在处理涉案财产时需要注意的法律细节，并提出一些建设性的建议。

“非吸”与取保候审的基本概念

“非法吸收公众存款罪”的基本定义

“非吸”是指违反国家金融管理规定，通过公开宣传、承诺高回报等方式，向不特定社会公众吸收资金的行为。根据《中华人民共和国刑法》百七十六条的规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以下有期徒刑，并处罚金。”

取保候审的概念和法律依据

非法吸收公众存款罪取保候审期间的资产处置法律问题研究 图2

取保候审是刑事诉讼中的强制措施之一，指在不妨碍案件侦查或审判的情况下，允许犯罪嫌疑人暂时离开羁押场所的一种制度。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十五条的规定，符合以下条件的犯罪嫌疑人可以申请取保候审：

1. 可能判处管制、拘役或者有期徒刑以上刑罚，但采取取保候审不致发生社会危险性的；

2. 患有严重疾病、生活不能自理的；

3. 怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女。

“非吸”案件中取保候审的特点

“非吸”案件通常涉案金额较大，涉及人数众多，且往往伴随涉案资产的查封和冻结。在司法实践中，针对“非吸”犯罪嫌疑人是否采取取保候审措施，需要综合考虑案件的具体情况以及犯罪嫌疑人的社会危险性等因素。

取保候审期间资产处置的法律问题

涉案财产的范围

在“非吸”案件中，涉案财产通常包括以下几类：

1. 犯罪嫌疑人或其亲友名下的银行存款；

2. 实物资产，如房产、车辆等；

3. 投资权益，如股票、债券等；

4. 其他形式的财产权利。

这些财产在刑事诉讼中可能会被采取查封、扣押或冻结措施。

取保候审期间的资产监管

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十六条的规定，犯罪嫌疑人被取保候审后，必须遵守以下义务：

1. 未经执行机关批准不得离开所居住的市、县；

2. 住址、工作单位和发生变动时，应当及时向执行机关报告；

3. 不得以任何形式干扰证人作证。

在此期间，司法机关通常会对涉案财产进行监控，确保财产不被随意处分或转移。在取保候审阶段，犯罪嫌疑人的账户可能会被部分冻结，限制其资金的流动。

资产处置的法律程序

在“非吸”案件中，如果最终法院作出有罪判决，则会依法对涉案财产进行没收或者责令退赔。在取保候审期间，如何处理赃款赃物以及合法与非法财产的界定，成为一个复杂的法律问题。

案例分析：资产处置中的争议点

实践中，“非吸”案件的资产处置往往涉及以下几个争议点：

1. 混用资金的认定：如果犯罪嫌疑人将合法收入与犯罪所得混合使用，则需通过技术手段进行区分。

2. 第三人财产的归属：在共同犯罪中，如何判断涉案财产属于主犯还是从犯，甚至是否涉及第三方合法财产。

3. 资产保值增值的问题：在取保候审期间，部分财产可能会产生孳息或贬值，需明确其法律归属。

“非吸”案件取保候审中的资产保护

司法机关的职责

在“非吸”案件中，司法机关应当妥善保管涉案财产，并采取适当措施防止财产损失。在查封房产时，应当及时办理相关的法律手续，并定期检查是否存在损坏或贬值的情况。

犯罪嫌疑人的权利保障

根据法律规定，犯罪嫌疑人有权了解其财产的现状及处置情况，也有权对不当之处提出异议。在取保候审期间，犯罪嫌疑人应尽量避免处分涉案财产，否则可能面临新的法律风险。

律师的作用

律师在“非吸”案件中可以发挥重要作用，尤其是在资产保护方面：

1. 协助财产界定：帮助犯罪嫌疑人区分合法与非法财产。

2. 监督司法程序：确保司法机关依法妥善保管和处理涉案财产。

3. 提出法律意见：在必要时向法院提交法律意见书，维护当事人的合法权益。

如何规范“非吸”案件中取保候审期间的资产处置

完善法律规定

目前，在“非吸”案件的资产处置方面，我国法律法规尚不够细致。建议进一步明确涉案财产的认定标准和处置程序，特别是在涉及第三人财产时应当设定更加严格的信息披露机制。

加强司法协作

在跨区域犯罪日益普遍的情况下，需要建立更高效的司法协作机制，确保涉案财产能够得到及时而统一的监管。

提升执法人员的专业能力

由于“非吸”案件往往涉及复杂的金融知识和法律问题，建议加强对执法人员的专业培训，提升其处理复杂案件的能力。

非法吸收公众存款罪作为一类严重的经济犯罪，在司法实践中往往伴随着复变的财产处置问题。本文通过对“非吸”与取保候审的基本概念、资产处置的法律程序及其存在的争议点进行了系统分析，并提出了相应的完善建议。随着法律法规和司法实践的不断完善，“非吸”案件中取保候审期间的资产处置将更加规范化、透明化，从而更好地维护社会公平正义。

参考文献：

1. 《中华人民共和国刑法》

2. 《中华人民共和国刑事诉讼法》

3. 相关司法解释和典型案例

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）