关于涉众型经济犯罪的调研——以检察机关案件为例

随着我国经济社会的快速发展和互联网技术的普及，涉众型经济犯罪呈现出作案手段隐蔽化、组织分工专业化、被害人范围广泛化的趋势。这类犯罪不仅危害人民群众的财产安全，还严重破坏市场经济秩序，影响社会稳定。本文以检察机关近年来办理的涉众型经济犯罪案件为基础，结合具体数据与实例，对涉众型经济犯罪的基本特征、作案手法及预防对策进行深入分析。

涉众型经济犯罪的基本情况

根据检察机关提供的数据显示，2017年至2021年期间，检察机关共受理审查逮捕涉众型经济犯罪案件90件，涉及犯罪嫌疑人184人；批准逮捕7件156人；审查起诉90件395人；提起公诉86件267人。这些数据表明，涉众型经济犯罪在及周边地区呈现出一定的发案频率，且涉案人数较多，社会影响较大。

从罪名分布情况来看，涉众型经济犯罪主要集中在非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪和组织、领导传销活动罪三类罪名。非法吸收公众存款罪的案件数量最多，占总案件数的57.8%。这类案件的特点是涉案金额大、被害人数多，且往往涉及社会不特定多数人，具有较强的危害性。

涉众型经济犯罪的主要特点

（一）组织分工明确化

检察机关在审查起诉的涉众型经济犯罪案件中发现，两人以上共同犯罪的案件有48件，占全部案件的53.3%。这些犯罪团伙通常具有明显的组织化和公司化特征，往往以合法企业为外衣，内部设有多个部门和层级，分工明确。有的团伙专门负责宣传推广，有的负责吸收资金，还有的负责转移资金和逃避追查。

关于涉众型经济犯罪的调研——以检察机关案件为例 图1

（二）作案手段多样化

涉众型经济犯罪的作案手段呈现出多样化趋势。犯罪嫌疑人为了规避法律制裁，不断翻新作案手法。常见的作案手段包括：

1. 利用概念进行包装：一些犯罪嫌疑人打着“新能源”“互联网 ”“大数据”等产业的旗号，吸引投资者关注。非法吸收公众存款案中，犯罪嫌疑人声称其项目涉及区块链技术，并承诺高额回报，以此诱导投资人。

2. 虚假宣传与承诺高收益：犯罪嫌疑人通过虚假宣传，承诺投资周期短、收益率高等方式，吸引被害人在短时间内投入大量资金。一旦资金到位，犯罪嫌疑人便迅速转移或挥霍。

3. 利用传销模式吸收资金：在组织、领导传销活动中，犯罪嫌疑人通常以人际网络发展为核心，通过拉人头赚取提成的方式，迅速扩大涉案规模。

（三）被害人群体广泛化

涉众型经济犯罪的被害人覆盖范围较为广泛，包括中老年人群、个体经营者、农民等群体。这些被害人往往具有一定的积蓄或理财需求，但法律意识较弱，容易被犯罪嫌疑人利用。在检察机关办理的一起非法吸收公众存款案件中，被害人数多达20余人，涉案金额超过亿元。

涉众型经济犯罪的危害与预防

（一）危害分析

1. 侵害人民群众财产权益：涉众型经济犯罪直接导致被害人财产损失，尤其是一些老年人和弱势群体，往往因无法承受资金损失而陷入生活困境。

关于涉众型经济犯罪的调研——以检察机关案件为例 图2

2. 破坏金融秩序：非法吸收公众存款、集资诈骗等行为严重扰乱了正常的金融市场秩序，影响社会稳定。

3. 社会维稳压力大：由于涉众型经济犯罪的被害人遍布各类群体，案件查处后往往引发被害人的不满情绪，甚至可能引发群体性事件。

（二）预防对策

1. 加强法律法规宣传：通过开展法律知识普及活动，特别是针对中老年人群和弱势群体，提高其防范意识和辨别能力。

2. 强化金融市场监管：加强对金融业态的监管力度，严厉打击非法集资、传销等违法行为，从源头上遏制涉众型经济犯罪的发生。

3. 完善司法协作机制：建立、检察、法院之间的高效协同机制，确保案件侦破后能够及时追赃挽损，最大限度地减少被害人的经济损失。

4. 提升公众参与度：鼓励群众积极举报涉嫌经济犯罪的行为，形成全社会共同防范和打击涉众型经济犯罪的良好氛围。

涉众型经济犯罪是当前社会经济发展中面临的一项重要挑战。通过本文对检察机关案件的分析这类犯罪不仅具有较强的隐蔽性和欺骗性，还往往伴随着巨大的社会危害性。必须从法律、监管、宣传等多方面入手，构建全方位的预防和打击机制，切实维护人民群众的财产权益和社会经济秩序的稳定。

（本文数据来源于检察机关2017-2021年涉众型经济犯罪案件统计与分析）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）