网络洗钱犯罪组织的称谓与法律应对策略探析

在近年来的刑事司法实践中，网络洗钱作为一种新型的金融犯罪形式，逐渐成为社会关注的焦点。其作案手段隐蔽、涉案金额巨大、涉案人员复杂等特点，给公安机关和检察机关的侦查与指控工作带来了前所未有的挑战。结合相关案例和法律规定，对网络洗钱犯罪组织的称谓及其法律应对策略进行深入探讨。

网络洗钱犯罪组织的概念界定

“网络洗钱”，是指犯罪分子利用互联网技术手段，通过虚拟货币交易、第三方支付平台、地下钱庄等多种方式，将非法所得转化为合法资金的行为。与传统的洗钱犯罪相比，网络洗钱具有以下显着特点：

1. 技术依赖性。犯罪分子通常借助区块链、比特币等新型支付工具，以及“”、“四网合一”（语音网、短信网、通信网、互联网）等专业平台进行操作。

2. 组织结构复杂化。网络洗钱犯罪往往形成链条式运作模式，参与者包括技术提供者、资金调配者、支付结算者等多个环节的专业人员。

网络洗钱犯罪组织的称谓与法律应对策略探析 图1

3. 涉案地域广泛性。由于互联网的无界性特征，网络洗钱犯罪常常涉及境内外多个地区，交易链条跨越国界，追查难度极大。

根据《中华人民共和国刑法》第191条的规定，洗钱犯罪是指掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确将网络洗钱认定为洗钱犯罪的一种形式。2023年4月，最高人民检察院发布的一个指导性案例中，明确指出“”（通过刷银行卡或第三方支付平台帮他人转移资金）属于典型的洗钱行为。

网络洗钱犯罪组织的结构特征

根据已掌握的司法案例，网络洗钱犯罪组织呈现出明显的层级化和专业化特点。这些组织通常包括以下几个关键部门：

1. 核心决策层：负责整个洗钱链条的规划与管理，包括资金调配、风险控制等。

2. 技术支撑团队：负责开发并维护洗钱所需的软件系统，虚拟货币交易平台、“”平台等。

3. 支付结算组：利用大量的银行账户和第三方支付账号完成资金转移任务。

4. 取款团伙：在境内外接收赃款，并将其转化为现金或其他形式的财产。

在2023年兰州警方破获的一起网络洗钱案件中，犯罪组织内部就被明确划分为“”操作员、平台维护人员、账户控制人等多个岗位。这类分工细化的操作模式，使得打击工作面临巨大挑战。

当前司法实践中对犯罪组织称谓的法律适用

网络洗钱犯罪组织的称谓与法律应对策略探析 图2

在司法实践中，如何准确定性网络洗钱犯罪组织的性质，直接影响到案件的定罪量刑。以下是几种常见的称谓及其对应的法律评价：

1. “团伙”或“工作室”

这是当前较为普遍的一种称呼方式。“”指通过银行转账、支付宝支付等方式帮助转移资金的行为。

根据最高法的相关司法解释，“”行为应当认定为洗钱犯罪的实行行为，可以直接以《刑法》第191条定罪处罚。

2. “网络第四方支付”

指一些专门搭建的资金结算，表面上提供技术服务，实则帮助上游犯罪转移资金。

这类通常被认定为洗钱犯罪的共犯。实践中曾有案例以“帮信罪”（帮助信息网络犯罪活动罪）定罪量刑。

3. “虚拟货币交易组织”

一些犯罪分子利用比特币、ETH等加密货币的特点，将赃款兑换成虚拟货币后再转入境内外账户。

这种方式增加了资金追踪的难度。司法机关通常会以洗钱罪论处。

4. “跨境洗钱团伙”

指境内犯罪分子与境外洗钱组织相勾结的情形。

根据《刑法》第351条的规定，若涉及偷越国境等情节，则可能构成多个罪名的牵连犯。

法律应对策略

面对网络洗钱犯罪组织不断翻新的作案手段，司法机关需要采取更加积极有效的打击措施：

1. 加强国际合作。由于网络洗钱往往具有跨境特征，我国应深化与主要涉案国家的情报共享机制，推动建立更加紧密的国际执法合作网络。

2. 完善法律规定。建议最高司法机关进一步出台指导性文件，明确新型支付工具、虚拟货币等新生事物的法律定性问题。

3. 提升侦查技术。建议公安机关加大对专业溯源技术的研发投入，提高对资金流动轨迹的追踪能力。

4. 强化金融监管。推动金融机构加强对异常交易的监控，建立更加完善的反洗钱内控制度。

随着互联网技术的不断进步，网络洗钱犯罪呈现出专业化、智能化的发展趋势。如何准确界定这些组织及其成员的法律责任，考验着司法机关的智慧和能力。只有通过不断完善法律体系、创新执法手段，才能有效遏制这一犯罪形式的蔓延态势。

在接下来的工作中，各级政法机关应当保持高压态势，持续开展针对网络洗钱犯罪的专项打击行动，切实维护国家金融安全和社会稳定。也需要加强反洗钱法律法规的宣传工作，提高公众的风险防范意识和法律知识水平。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）