洗钱犯罪法律认定困境及对策研究

随着互联网技术的飞速发展和金融领域的不断创新，洗钱犯罪手段日益多样化、隐蔽化，给司法实践中洗钱犯罪的法律认定带来了新的挑战。尤其是在虚拟资产交易、区块链技术和新兴金融工具的应用下，洗钱犯罪呈现出专业化、智能化的趋势。结合和最高人民检察院近年来发布的相关司法解释和社会热点案例，深入探讨当前洗钱犯罪法律认定面临的困境，并提出相应的对策建议。

当前洗钱犯罪的现状与趋势

随着全球经济一体化程度的加深，洗钱犯罪已不再是单纯的经济犯罪行为，而是演变为一种复杂的跨国犯罪。根据刑三庭发布的数据，在2022年至2023年审结的一系列洗钱案件中，洗钱上游犯罪主要集中在犯罪、贪污贿赂犯罪和金融犯罪领域，占比超过八成。这表明洗钱犯罪与这些高发犯罪类型的关联性日益增强。

在技术层面，新型洗钱手法不断涌现。2022年，和最高人民检察院联合发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），明确将“虚拟资产”交易纳入洗钱方式之一。这一举措及时回应了区块链技术和加密货币在洗钱活动中日益猖獗的情况。某些犯罪团伙通过虚拟货币或游戏币进行资金转移，其隐蔽性和技术门槛使得传统的侦查手段难以奏效。

在新型支付工具和金融平台的推动下，“平台”“直播打赏”等也成为洗钱犯罪的重要载体。这些新兴方式不仅增加了洗钱活动的便利性，也提高了司法机关在证据收集、法律适用等方面的难度。

洗钱犯罪法律认定困境及对策研究 图1

洗钱犯罪法律认定面临的困境

（一）新型洗钱手段的技术性与隐蔽性

区块链技术和加密货币的普及使得洗钱犯罪的技术门槛不断提高。某些犯罪分子通过设立离岸或利用加密货币交易所进行跨境资金转移，其复杂程度远超传统洗钱方式。这种技术驱动型犯罪对司法机关的证据收集、事实认定提出了更高要求。

（二）法律适用模糊与滞后

尽管《解释》在一定程度上明确了虚拟资产交易的法律地位和定性标准，但与实际司法需求相比仍存在一定差距。特别是在涉及跨国或跨境洗钱案件时，如何准确界定洗钱行为与正常经济活动之间的边界，仍是一个亟待解决的问题。

（三）证据收集与固定难度大

由于新型洗钱手段往往依赖于匿名交易和跨境支付系统，传统的侦查手段在获取关键证据方面面临瓶颈。在涉及加密货币的洗钱案件中，司法机关需要能够追踪数字钱包之间的关联性，并通过技术手段还原资金流动轨迹。

（四）国际合作机制有待加强

洗钱犯罪往往与跨国犯罪活动密切相关，但由于各国法律制度、执法标准存在差异，国际间的合作机制尚不完善。在跨境调查和证据交换方面，缺乏统一的协作机制和快速响应机制，导致部分案件难以有效追诉。

应对洗钱犯罪法律认定挑战的对策建议

（一）完善相关法律法规体系

1. 针对新型洗钱手段的特点，及时修订与更新相关立法，确保法律规定的适用性。在涉及虚拟资产交易的定性问题上，应当明确加密货币在法律上的定义和性质。

2. 建立健全跨部门协作机制。由公安、检察院、法院以及金融监管机构共同参与，形成打击洗钱犯罪的合力。

洗钱犯罪法律认定困境及对策研究 图2

（二）加强司法能力建设

1. 加强法官培训，提升其对新型洗钱手段的认知能力和法律适用能力。特别是针对虚拟货币、加密资产等技术性较强的领域，应当组织专题培训。

2. 建立专家咨询机制，在审理复杂案件时可以邀请技术专家、金融监管人员提供专业意见。

（三）推动技术创新与应用

1. 加大对洗钱犯罪侦查技术的研发投入，开发专门用于追踪加密货币交易的监测系统。

2. 推动区块链、人工智能等技术在司法实践中的应用，提升案件线索梳理和证据固定的效率。

（四）加强国际合作与交流

1. 积极参与国际反洗钱组织的工作，推动建立更加完善的跨国协作机制。在跨境资金追踪、情报共享等方面达成更多共识。

2. 加强与其他国家的执法合作，尤其是在打击跨国洗钱犯罪方面，应当建立高效的协调机制。

（五）强化金融行业监管

1. 进一步完善金融机构反洗钱义务的法律规范，明确其在预防和报告洗钱行为中的责任。

2. 建立实时监控系统，对异常交易进行及时识别和预警。

尽管当前洗钱犯罪的认定面临诸多挑战，但通过不断完善法律法规、加强司法能力建设以及推动技术创新，我们有望逐步这些难题。特别是在《解释》出台后，相关司法实践已经取得了一定进展，为后续案件提供了重要参考依据。

需要注意的是，随着技术的发展和金融工具的创新，洗钱犯罪手段也会不断进化。为此，我们必须保持高度警惕，持续完善法律体系和技术手段，确保在与洗钱犯罪的博弈中始终占据主动地位。只有这样，才能有效维护国家金融安全和社会经济秩序的稳定。

（文章内容均以公开资料整理加工，具体案例和数据来源于及相关部门公布的信息）

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）