向上金服非法集资案|刑事立案监督与金融犯罪打击

随着互联网金融行业的快速发展，各类金融创台如雨后春笋般涌现。在这些光鲜亮丽的外表下，隐藏着许多违法犯罪行为。“向上金服”作为一家曾经备受关注的网络借贷平台，最终因涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗被机关立案侦查。这一案件不仅暴露了部分互联网金融平台存在的法律风险，也为社会各界敲响了金全的警钟。

从“向上金服”案件入手，结合检察机关在刑事立案监督中的具体实践，探讨我国当前金融犯罪打击机制的完善路径。

“向上金服”案件的基本情况

2018年，“向上金服”因经营不善导致资金链断裂，大量投资人无法。机关接到报案后，迅速展开调查，并发现该平台存在虚假宣传、高息揽客、资金挪用等违法行为。随后，检察机关依法介入侦查活动，并对涉嫌犯罪的多名高层管理人员批准逮捕。

在司法实践中，此类案件往往具有较强的行业代表性。根据最高人民检察院的工作报告显示，仅2019年至2023年间，全国检察机关就办理非法吸收公众存款、集资诈骗等涉众型经济犯罪案件5.8万余件、96万余人。这些案件的办理不仅关系到人民群众的财产安全，更是对金融秩序的重大挑战。

“向上金服”非法集资案|刑事立案监督与金融犯罪打击 图1

刑事立案监督中的法律适用

在“向上金服”案件中，检察机关依法履行了刑事立案监督职能，在以下几个方面发挥了重要作用：

1. 立案监督权的行使

根据法律规定，人民检察院有权监督机关的立案活动。对于符合刑法规定但未被立案侦查的案件，检察机关可以建议机关立案侦查。在“向上金服”案中，检察机关通过调查核实、听取投资人意见等方式，及时启动了刑事立案监督程序。

2. 注重引导侦查工作

“向上金服”非法集资案|刑事立案监督与金融犯罪打击 图2

检察机关不是简单的"坐堂问药"，而是主动参与侦查活动。通过提前介入案件，检察官可以帮助机关捋清侦查思路、明确取证方向，确保案件质量从源头上得到把控。

3. 严格法律适用标准

在金融犯罪认定方面，既要防止打击过宽，也要避免放纵犯罪。检察机关严格按照刑法、相关司法解释的规定，结合具体案件事实和证据材料，准确定性犯罪行为，避免类罪处理偏差。

健全金融风险防控机制

“向上金服”案件的发生暴露出互联网金融行业存在较为严重的监管漏洞。建立健全长效预防机制显得尤为重要：

1. 加强事前监管

监管部门要严把市场准入关，对拟设立的网贷平台进行严格审核，重点审查其资本实力、股东背景、运营模式等内容。

2. 完善监测预警体系

建立健全金融风险监测平台，利用大数据技术及时发现异常交易行为，做到早发现、早处置。对于已经出现的风险点要及时采取措施，防止蔓延扩大。

3. 加大法治宣传力度

通过典型案例宣讲、法律知识普及等方式，提高投资者的防范意识和法律素养，引导公众树立理性的投资观念。

金融犯罪打击与社会治理

打击金融犯罪不仅需要司法机关的依法履职，更需要社会各界共同参与。从社会治理的角度来看：

1. 完善协同机制

加强、检察、法院等政法单位之间的沟通协作，建立信息共享平台，形成工作合力。

2. 强化行业自律

行业协会要发挥自我监管作用，制定行规行约，督促会员机构合规经营。对于违反职业道德的行为要及时警示、惩戒。

3. 注重利益平衡

在严厉打击犯罪的也要注意维护企业的正常运营，保护投资人合法权益，实现法律效果和社会效果的统一。

“向上金服”案的顺利办理，展现了我国刑事司法的巨大威力。从立案监督到侦查引导，再到起诉指控，检察机关发挥了不可替代的作用。这不仅是对犯罪分子的有效震慑，也为净化金融市场环境贡献了检察智慧和力量。

未来的工作中，我们将继续贯彻落实关于金融风险防控的各项决策部署，不断完善打击、防范、治理的立体网络。通过深化司法改革，加强专业化建设，提升办案质效，在服务保障经济高质量发展中彰显检察担当。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）