经济犯罪中的行为人特征与法律分析

经济犯罪中“人”的角色与意义

经济活动是社会发展的重要引擎。伴随着经济发展而来的不仅是财富的积累与，还有各式各样以牟取非法利益为目的的经济犯罪行为。这些行为不仅破坏了正常的经济秩序，还给人民群众的财产安全和合法权益造成了严重威胁。

“经济犯罪都是什么样的人？”这个问题看似简单，实则蕴含着丰富的内容和深远的意义。要解答这个问题，我们需要从法律专业的角度出发，结合现行法律法规和司法实践，系统性地分析和阐述经济犯罪中行为人的特质与行为模式。

在着手分析之前，我们必须明确：经济犯罪并不局限于个特定的人群或职业。无论是普通个体、公司职员，还是具有专业知识的律师、会计师等专业人士，都有可能成为经济犯罪的行为人或参与者。这种广泛性和多样性使得我们对“经济犯罪中的行为人”这一问题的研究显得尤为重要。

经济犯罪中的行为人特征与法律分析 图1

围绕以下几个方面展开分析：介绍经济犯罪的基本概念与法律框架；结合相关统计数据和司法案例，分析典型经济犯罪中行为人的基本特征；探讨这些行为人在实施犯罪时可能具备的动机、手段及心理特征，并提出相应的防范建议。

经济犯罪的基本概念与法律框架

（一）经济犯罪的概念界定

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，经济犯罪是指在社会经济运行过程中，违反国家法律法规，破坏社会主义市场经济秩序，侵害公私财产或其他合法权益的行为。经济犯罪涵盖了多种多样的具体罪名，如非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪、职务侵占罪等。

经济犯罪中的行为人特征与法律分析 图2

（二）经济犯罪的法律特征

1. 行为的社会危害性：经济犯罪不仅直接损害被害人的利益，还会影响整个社会的经济秩序和金融市场稳定。许多经济犯罪案件往往具有一定的涉众性和复杂性。

2. 刑事违法性：经济犯罪的行为人通过实施特定的违法行为（如擅自吸收公众存款、虚开增值税专用发票等），违反了国家法律的规定，具备了入罪条件。

3. 与经济活动密切相关性：无论是传统型还是新型经济犯罪，都与经济活动有着密切联系。近年来随着互联网技术的发展，网络传销、虚拟货币诈骗等新型经济犯罪不断涌现。

（三）我国对经济犯罪的规制体系

在我国，经济犯罪的规制主要通过《中华人民共和国刑法》及相关司法解释实现。涉及经济犯罪的相关法律条文集中在刑法分则“妨害社会管理秩序罪”和“侵犯财产罪”中。

经济犯罪中的行为人特征分析

（一）一般主体：普通民众与企业职员

1. 普通民众参与经济犯罪的特征

在司法实践中，相当一部分经济犯罪案件中的行为人并非专业的犯罪分子，而是一些法律意识淡薄或被利益诱惑的普通民众。在非法吸收公众存款案件中，许多行为人最初可能只是出于朋友帮忙、赚取佣金的目的参与却在后期因资金链断裂而触犯刑法。

2. 企业职员实施经济犯罪的特点

随着治理结构的日益完善，内部员工实施职务侵占、挪用资金等 crimes 的情况逐渐减少。在些管理不善的企业中，个别部门主管或财务人员仍可能利用工作便利，通过虚报支出、私设小金库等方式侵吞企业财产。

（二）特殊主体：具有专业知识的“ white-collar criminals ”

1. 专业背景与犯罪行为

在一些较为复杂的经济犯罪案件中，行为人往往具备一定的专业知识和技能。会计师利用其专业优势，通过虚增收入、隐瞒债务等方式粉饰财务报表，帮助上市进行欺诈性上市或资产重组。

2. “合法职业”的面具 与传统意义上的暴力犯罪不同，经济犯罪的行为人通常会借助自己的职业身份和社会地位来实施犯罪行为。这种特征使得他们的行为更具隐蔽性和欺骗性，也增加了案件侦破的难度。

（三）共犯与从犯：组织化趋势下的角色分工

随着经济犯罪规模的不断扩大，行为人之间的协作日益紧密，形成了层级分明、分工明确的犯罪网络。在跨国洗钱犯罪中，不同国家的行为人可能分别负责资金转移、账户设立、跨境汇款等环节。

典型经济犯罪案例中的行为人生动解析

（一）非法吸收公众存款罪中的行为人特点

1. 虚假宣传与承诺高收益：许多非法吸收公众存款案件中，行为人会以“P2P平台”、“投资理财项目”等名义进行包装，并通过夸大宣传、承诺高额回报来吸引投资人。

2. 利用熟人关系网络：在一些典型案件中，“下线”或“代理”模式被广泛应用。行为人往往借助老乡、同学、朋友等人际关系网，不断扩大资金募集规模。

（二）合同诈骗罪中的行为人特点

1. 虚构交易背景：行为人常以虚假的资质、项目信息与受害人签订合同，骗取对方的信任。

2. 利用“时间差”实施诈骗：在合同履行过程中，行为人可能以各种理由拖延付款或交货时间，待被害人陷入被动后便迅速转移资金。

（三）网络传销犯罪中的行为特征

1. 互联网技术的运用：相较于传统传销模式，网络传销更具隐蔽性和扩张性。行为人往往通过建立专门、利用社交媒体进行推广 recruiting.

2. 层级分明的招募体系：网络传销中，上线人员通常会以“团队计分制”、“动态收益”等名义吸引下线加入，并不断扩大组织规模。

经济犯罪行为人的心理特征与作案动机

（一）常见的作案动机

1. 利益驱动：绝大多数经济犯罪案件背后都有着强烈的金钱利益诱使。些金融从业人员因一时的贪婪，不惜违背职业道德和法律规定，参与非法集资或洗钱活动。

2. 逃避债务或解决财务危机：个别企业主或个体经营者在面临严重的经济困境时，可能会选择通过违法犯罪手段获取资金以渡过难关。

3. 寻求刺激与挑战：部分具有较高智商或专业技术背景的行为人可能将犯罪视为一种“智力挑战” 或者是追求刺激的方式。

（二）常见的心理特征

1. 侥幸心理：不少经济犯罪行为人都抱有“不会被发现”的侥幸心理。这种心态往往导致他们在实施犯罪过程中更加大胆，也更容易触犯法律底线。

2. 过度自信：些专业人士由于其专业知识的积累，可能会产生过高的自负感，认为自己可以通过种“专业手段”规避法律责任。

针对性预防与打击建议

（一）加强对经济领域法律法规的宣传教育

1. 普及法律知识：通过开展专题讲座、宣传手册等形式，向公众普及经济犯罪相关的法律规定，帮助群众增强法律意识和风险防范能力。

2. 强化企业合规教育：针对企业高管和财务人员，定期组织反舞弊培训，强调职业道德与法纪观念的重要性。

（二）建立健全预防机制

1. 完善内部监管体系：各企业应建立完善的内部监控机制，通过设立审计部门、采用财务软件等方式，及时发现和堵塞管理漏洞。

2. 加强对经济领域的监管：随着互联网金融、区块链等新型经济模式的出现，监管部门需要与时俱进，创新监管理念和技术手段，防范新型经济犯罪的发生。

（三）加大对经济犯罪的打击力度

1. 完善司法协作机制：、检察院和法院应加强沟通协调，建立高效的案件侦办和审理机制，确保经济犯罪案件能够及时得到处理。

2. 强化国际执法针对跨国经济犯罪的特点，积极参与国际，共同打击跨境洗钱、金融欺诈等违法犯罪活动。

经济犯罪行为人的多样化特征使得他们在作案手段和心理动机上都呈现出复变的特点。只有通过全面了解其特征和规律，采取针对性的预防和打击措施，才能有效遏制经济犯罪的蔓延趋势，维护良好的市场经济秩序和社会稳定。

主要参考文献：

1. 《中国金融犯罪报告》

2. 《治理与防范舞弊研究》

3. 近年来典型非法吸收公众存款、网络传销案件裁判文书

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）