中间人经济犯罪-法律界定与防控对策

揭开“中间人经济犯罪”的面纱

在现代经济社会中，“中间人”扮演着连接供需双方的重要角色，他们通过撮合交易、提供信息、服务等方式，为经济发展注入活力。在这些看似普通的中介行为背后，隐藏着一类特殊的违法犯罪现象——“中间人经济犯罪”。这类犯罪行为不仅破坏了正常的市场经济秩序，还给被害方造成了巨大的经济损失和社会信任危机。从法律视角出发，系统阐释“中间人经济犯罪”的概念、特征及常见表现形式，并结合司法实践探讨其防范对策。

中间人的内涵与外延

（一）中间人的基本定义

在法律语境下，“中间人”泛指那些在民事或商事活动中充当中介角色的个人或组织。他们通过提供居间、代理、行纪等服务，帮助交易双方达成协议并完成履约。这些行为本身是合法且受法律保护的。在某建筑项目中，张三作为招标代理机构的工作人员，负责协助招标方与投标方对接，其行为属于正常的中介活动。

（二）中间人的分类

根据职责范围的不同，经济领域的中间人可以分为以下几类：

1. 普通居间人：这类主体仅提供撮合服务，不直接参与交易履行。房屋中介、婚恋介绍所等。

中间人经济犯罪-法律界定与防控对策 图1

2. 职业中间人：指那些以中介服务为主要业务来源的法人或自然人，如律师事务所、会计事务所等专业服务机构。

3. 特殊主体中间人：一些特定行业的从业者，如金融机构从业人员，在开展业务时必须遵守更为严格的监管规定。

（三）中间人的法律权利义务

作为居间方，中间人享有收取合理佣金的权利，并负有如实报告交易信息、忠实履行居间职责等义务。如果违反这些法定义务，则可能构成违约甚至犯罪。

“中间人经济犯罪”的主要类型

在司法实践中，“中间人经济犯罪”呈现出多样化的特点。常见的犯罪类型包括：

（一）合同诈骗罪

这是最常见的“中间人经济犯罪”。行为人利用其信息优势地位，以虚假履约能力为幌子，骗取交易相对方的信任并签订合同。在某设备采购案中，李四作为供应商的代理人，向采购方夸大设备生产能力，最终因无法按期交货而被追究刑事责任。

中间人经济犯罪-法律界定与防控对策 图2

（二）非法经营罪

一些中间人利用其行业信息优势，从事国家明令禁止的经营活动。如擅自开展外汇买卖、股指期货交易等高风险金融业务，扰乱市场秩序。

（三）职务侵占罪与挪用资金罪

金融机构或企业内部的“中间人”，可能利用职务便利，通过虚报中介费、截留客户资金等方式侵吞公司资产，或者挪用资金用于个人挥霍。

（四）洗钱犯罪

部分中间人在明知赃物来源的情况下，仍为其提供账户转移、资金结算等服务，成为洗钱链条中的一环。

“中间人经济犯罪”的司法认定难点

在办理“中间人经济犯罪”案件时，司法机关往往面临以下难题：

（一）主观故意的判定

需要准确区分合法居间与违法犯罪行为的界限。在一起原材料采购案中，王五作为中介推荐了若干供应商，但其中某家供应商的产品存在质量问题。这种情况下，是否构成诈骗犯罪？

（二）法律适用的选择

对于同一类犯罪事实，不同司法机关可能会有不同的罪名认定。是定合同诈骗罪还是非法经营罪，这直接影响到对行为人的处罚力度。

（三）证据收集的复杂性

由于“中间人”通常具备较强的反侦查能力，其犯罪手段往往具有隐蔽性和技术性，导致取证工作面临较大挑战。

“中间人经济犯罪”的防范对策

为应对这一难题，可以从以下几个方面入手：

（一）加强行业自律

行业协会应当制定更为严格的会员行为规范，并建立有效的监督机制。这有助于减少职业“中间人”利用其专业背景实施违法犯罪行为的可能性。

（二）强化监管力度

金融、建筑等重点行业的主管部门应加大日常监管力度，尤其是对那些频繁更换合作对象、交易记录异常的“中间人”，要纳入重点监控范围。

（三）完善立法与司法解释

建议出台专门针对“中间人经济犯罪”的司法解释，明确相关罪名的适用条件和界限，统一执法尺度。

（四）提高公众防范意识

企业和消费者应加强对“中间人”资质的审查能力，必要时可以通过正规法律途径保护自身权益。

构建防患未然的治理体系

打击与防范“中间人经济犯罪”是一项系统工程，需要社会各界共同努力。通过建立健全法律法规体系、加强行业监管、提高公众风险意识等多维度努力，我们才能有效遏制这一类违法犯罪行为的发生，维护良好的市场经济秩序。

在这个过程中，司法机关要始终坚持法治原则，在依法惩治犯罪的也要注意保护合法中介活动的正常开展。只有实现打击与保护的平衡，才能推动经济市场健康有序发展。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）