构成经济犯罪的金额标准：法律认定与实务分析

构成经济犯罪的金额？

经济发展与法治建设密不可分。经济犯罪不仅威胁社会财产安全，还会影响市场秩序和金融稳定。法律实践中，对于构成经济犯罪，核心要素之一就是“金额”。“构成经济犯罪的金额”，是指在特定经济犯罪类型中，行为人通过实施违法行为所涉及的金额达到一定数量后，才可能被认定为犯罪并受到刑罚处罚。

根据我国刑法的规定，多数经济犯罪都设有数额门槛。这些门槛并非随意设定，而是综合考虑了犯罪的社会危害性、被害人受损程度以及对社会秩序的影响。金融诈骗罪、合同诈骗罪等罪名均以“数额较大”作为入罪标准。这种设计体现了宽严相济的立法理念，既能避免打击面过广，又能确保对严重经济违法行为的有效惩治。

司法实践中，“构成经济犯罪的金额”往往需要结合案件的具体情况来确定。办案机关会综合考量以下因素：一是行为人主观恶意程度，二是危害结果的实际影响，三是被害人损失的可弥补性等。从法律依据、实务认定标准以及案例分析等方面详细探讨这一问题。

构成经济犯罪的金额标准：法律认定与实务分析 图1

“构成经济犯罪的金额”法律依据

我国刑法分则中对经济犯罪的金额门槛有明确规定。

1. 金融诈骗罪（刑法第192条）：个人进行金融凭证诈骗数额在5万元以上，单位在20万元以上的，应予立案追诉。

2. 合同诈骗罪（刑法第24条）：以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额在2万元以上的，应予立案追诉。

3. 职务侵占罪（刑法第271条）：公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额在6万元以上或有其他严重情节的，应予立案。

需要注意的是，上述金额标准并非固定不变。和最高人民检察院会根据社会经济发展状况不定期作出调整。近年来随着经济总量和货币购买力变化，“数额较大”的认定标准相应上调。

除了刑法明文规定外，司法解释也对“构成经济犯罪的金额”起到重要补充作用。

- 2010年《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的具体金额门槛。

- 2017年《、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡诈骗罪的定罪量刑标准作出细化。

这种“立法 司法解释”的模式，确保了经济犯罪金额认定既有统一标准，又能根据实际情况灵活调整。

“构成经济犯罪的金额”实务认定难点

在司法实践中，“构成经济犯罪的金额”认定涉及多个环节和问题。以下是一些常见难点：

（一）损失节点的认定

损失是许多经济犯罪定罪的关键要素。在诈骗案件中，最终是否实际造成被害人损失，直接影响案件性质。在部分案件中，由于行为人未完成全部诈骗行为或被害人及时止损，损失金额可能低于立案追诉标准。

- 典型案例：张三以投资虚拟货币为名，向李四骗取资金10万元后潜逃。此时损失为10万元，符合诈骗罪的金额门槛，应予追究刑事责任。

- 实务难点：在损失节点认定上，往往需要结合行为人的主观意图和客观结果综合判断。

（二）共同犯罪中“数额”计算

共同犯罪案件中，“构成经济犯罪的金额”如何计算是复杂问题。以下是几种常见情形：

- 个人行为与单位行为的区别：如果自然人以单位名义实施犯罪，且违法所得归个人所有，则可能按单位犯罪处理。

- 部分参与者未实际获利：在传销、非法吸收公众存款等案件中，并非所有参与人都会实际获利。对于这部分人是否计入总金额，需谨慎认定。

（三）多次作案的累计计算

根据刑法规定，部分经济犯罪可以将多次作案的涉案金额进行累计计算。

- 重复诈骗：张三在半年内先后骗取5名被害人，每次骗取1万元。这种情形下，总金额为5万元，达到诈骗罪的立案追诉标准。

- 集资诈骗：李四以不同名义向20人借款，每次金额在1万元以上，累计超过20万元，构成集资诈骗罪。

需要注意的是，并非所有经济犯罪都适用累计计算规则。职务侵占罪一般不支持多次作案的累计计算，除非行为具有连续性或关联性。

“构成经济犯罪的.amount”与刑罚轻重

“构成经济犯罪的金额”不仅是定罪的关键要素，还直接影响量刑结果。实践中，金额越高，刑罚往往越严厉。以下是一些常见经济犯罪的量刑标准：

1. 数额与量刑档次：以盗窃罪为例，数额在10元至3万元之间的为“数额较大”，可处有期徒刑三年以下；数额在3万至10万元之间的为“数额巨大”，可处三年以上十年以下有期徒刑。

2. 退赃情节的影响：行为人积极退赔损失的，可以从轻处罚。在盗窃案中退赔全部赃款的，实际判处刑罚可能低于法定上限。

3. 主观恶性与社会危害性：金额相同的情况下，若行为人具有累犯、诈骗老年人等从重情节，或犯罪造成重大社会影响，法院通常会酌情从重处罚。

在部分经济犯罪中，违法所得的没收范围也会影响刑罚执行效果。在非法吸收公众存款案中，法院不仅会追究行为人的刑事责任，还会责令其退赔被害人的实际损失。

案例分析：金额在案件中的关键作用

案例一：合同诈骗案

- 基本事实：王某某以虚构的工程项目为名，与多家建筑公司签订合同，骗取履约保证金共计120万元。案发后，王某某已退还80万元，并赔偿被害单位经济损失。

- 法律分析：

- 涉案金额为120万元，符合合同诈骗罪“数额巨大”的认定标准（一般为20万元以上）。

- 王某某在案发前部分退赔，可作为从轻处罚的情节。

案例二：非法吸收公众存款案

- 基本事实：李某某通过虚假宣传，承诺高额回报，向45名投资人吸收资金共计680万元。最终造成实际损失520万元。

- 法律分析：

- 根据《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，李某某吸收资金数额已超过10万元，属于“情节严重”，应处七年以上有期徒刑。

- 实际损失金额为520万元，在量刑时将作为从重处罚的情节。

准确把握经济犯罪金额认定的关键

构成经济犯罪的金额标准：法律认定与实务分析 图2

“构成经济犯罪的金额”是定罪量刑的重要依据。司法实践中，办案机关需综合考虑以下因素：

1. 法律条文的具体规定：严格按照刑法分则和司法解释确定涉案金额门槛。

2. 案件事实的具体情况：根据行为方式、实际损失等因素综合判断。

3. 情节从宽或从严的情节：结合退赃、主观恶性等情节作出公正裁决。

随着经济社会发展，经济犯罪形式也在不断演变。司法机关需要在准确适用法律的注意新类型案件的特点，确保认定标准与时俱进。

对于普通人而言，理解“构成经济犯罪的金额”有助于增强法治意识，在日常生活中避免触犯相关法律规定。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）