涉众型经济犯罪现状与治理对策研究

涉众型经济犯罪是指以非法吸收公众存款、集资诈骗、等为主要表现形式，依托互联网或其他媒介，广泛吸收不特定多数人参与的经济犯罪活动。随着互联网技术的发展和的不断推进，涉众型经济犯罪呈现出手段多样化、隐蔽性强、涉案人数多、波及范围广等特点，严重危害社会经济秩序和人民群众财产安全。从法律实践的角度出发，对涉众型经济犯罪的概念、特点、成因及其治理对策进行深入分析与探讨。

涉众型经济犯罪现状与治理对策研究 图1

涉众型经济犯罪的定义与特点

涉众型经济犯罪是指行为人以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方式，向不特定多数人募集资金或其他形式的经济利益，并承诺高额回报或其他利益诱惑，最终导致资金链断裂或转移至境外，使大量投资人遭受损失的违法犯罪活动。与普通经济犯罪相比，涉众型经济犯罪具有以下显著特点：

1. 涉众性：行为人通过公开宣传、推介会、网络平台等方式，吸引不特定多数人参与投资，受害者人数众多，具有广泛的社会危害性。

2. 隐蔽性：犯罪分子通常利用合法企业或金融机构的外衣掩盖其非法目的，借助复杂的金融产品设计和高回报承诺，使参与者难以识别其真实的违法性质。

3. 互联网化：随着互联网技术的发展，涉众型经济犯罪逐渐从线下转向线上，犯罪手段更加便捷、高效，具备跨地域性和跨国界的特征。

4. 资金池模式：这类犯罪往往采取“拆东墙补西墙”的方式运作，通过后期投资人的资金偿还前期投资人本息，维持表面的支付能力。一旦资金链断裂，投资者利益将遭受重大损失。

涉众型经济犯罪的法律适用与司法实践

在司法实践中，涉众型经济犯罪案件的审理往往涉及法律适用、证据认定、数额计算等多个关键环节，需要严格按照刑法及相关司法解释的规定进行处理：

1. 罪名认定：根据《中华人民共和国刑法》第176条和第192条的规定，涉众型经济犯罪主要表现为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。在具体适用中，需区分两者的主观故意和客观行为特征。

2. 数额计算：对于涉案金额的认定，需要结合投资人的实际投入金额、未兑付部分、资金流向等因素进行综合判断。还需注意区分善意参与者与违法组织者的责任界限。

3. 证据链条：由于涉众型经济犯罪涉及人数众多且分布广泛，证据收集和固定工作尤为重要。办案机关需注重对电子数据、转账记录、宣传材料等证据的全面提取和妥善保存。

防范与治理对策

针对涉众型经济犯罪的高发态势，需要从源头上加强预防措施，并构建多方协同的治理机制：

1. 完善法律法规体系：建议进一步细化刑法及相关司法解释中关于涉众型经济犯罪的规定，明确网络借贷、众筹融资等领域的法律边界，为执法机关提供更加清晰的法律依据。

2. 强化金融监管力度：加强人民银行、银保监会等金融监管部门的协调联动，对P2P平台、第三方支付机构等高风险领域实施严格监管，及时发现和处置苗头性问题。

3. 提高公众防范意识：通过开展法制宣传、案例教育等方式，帮助群众识别涉众型经济犯罪的常见手段和危害后果，增强自我保护能力。

4. 畅通举报渠道：鼓励人民群众积极参与社会治理，通过设立专线电话、网络平台等多元化举报途径，及时发现和移送涉嫌犯罪线索。

涉众型经济犯罪现状与治理对策研究 图2

典型案例分析

我国多地发生了重大涉众型经济犯罪案件，其中尤以“e租宝”集资诈骗案最为典型。本案中，犯罪嫌疑人依托互联网平台，虚构融资租赁项目，通过虚假宣传和高额返利吸引大量投资人参与，累计吸收资金数百亿元。涉案人员因涉嫌集资诈骗罪被依法审判，部分追缴的赃款已退回给受害人。

该案件的成功侦破不仅展现了我国机关在打击涉众型经济犯罪方面的决心和能力，也为后续类似案件的办理提供了宝贵的实践经验。该案也暴露出互联网金融领域监管不足的问题，警示我们必须进一步加强风险防范体系建设。

涉众型经济犯罪作为一类新型违法犯罪活动，因其复杂性、隐蔽性和社会危害性的特点，已成为当前社会治理中的重点和难点问题。通过完善法律制度、强化执法司法协作、提升公众防范意识等综合施策，我们有望逐步遏制此类犯罪的高发态势，维护经济社会稳定和人民群众的财产安全。

面对不断翻新的犯罪手段和技术升级，我们必须保持高度警惕，持续优化治理策略。只有政府、市场和社会各界形成合力，才能构建起防范与打击涉众型经济犯罪的长效机制，为我国经济发展营造一个健康有序的法治环境。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）