非法吸收公众存款案中退赔与缓刑的关系

在当前我国金融市场活跃的背景下，非法吸收公众存款案件频发，涉及范围广、金额巨大，严重破坏了金融秩序和社会稳定。对于这类犯罪行为，在司法实践中，法院通常会综合考虑被告人退赃退赔的情况，以及其主观恶性、社会危害程度等多种因素来决定是否适用缓刑。从“非吸退赔能判缓刑吗”这一核心问题出发，结合相关法律规定和司法实践案例，深入分析非法吸收公众存款案件中退赔与缓刑之间的关系。

非法吸收公众存款罪？

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规，未经有权机关批准，向社会公众吸收资金的行为。根据《关于审理非法吸收公众存款刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重的，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。

该罪的犯罪主体可以是自然人或单位，主观方面要求行为人明知自己的行为是 illegal 的。客观上，行为人需要采取公开宣传、承诺高额回报等手段，向不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序。在司法实践中，非吸案件往往存在“借新还旧”的现象，即通过不断吸收新的资金来偿还前期债务，这种现象进一步增加了案件的复杂性。

非法吸收公众存款案中退赔与缓刑的关系 图1

“非吸退赔”能否成为缓刑的决定因素？

在非法吸收公众存款案件中，被告人是否能够积极退赔赃款无疑是影响量刑的重要情节。根据《中华人民共和国刑法》第七十二条的规定，对于犯罪分子适用缓刑需要满足以下几个条件：一是被判处拘役、三年以下有期徒刑；二是犯罪分子确有悔罪表现；三是不致再危害社会；四是宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

在非吸案件中，“退赃退赔”是被告人悔罪态度的直接体现，也是衡量其社会危险性的重要标准。

（一） 退赔数额与量刑的关系

1. 如果被告人在案发后能够积极退赃退赔，并且金额达到全部或大部分退赔，则可以从轻处罚。

2. 如果仅部分退赔，通常可以作为从轻处罚的依据，但不足以显着降低基准刑。

3. 拒不退赔或退赔情节轻微的情况，往往会导致量刑相对从严。

（二） 法律文件的具体规定

《关于常见犯罪的量刑指导意见》明确规定，在非法吸收公众存款案件中，对于退赃退赔的表现应在量刑时予以充分考虑。

- 全额退赃退赔的，可以减少基准刑的10%-30%；

- 部分退赃退赔的，可以减少基准刑的5%-20%；

- 拒不退赃退赔的，一般不应适用缓刑。

（三） 司法实践中如何具体把握？

各地法院在处理非吸案件时，具体掌握的尺度存在一定差异。但总体趋势是：

1. 从宽幅度逐渐加大

2. 更加注重实际退赔效果

3. 拒不退赔或无退赔能力的情况，一般不适用缓刑

缓刑的具体考量因素

在非吸案件中，是否适用缓刑需要综合考察以下四个方面的

（一） 犯罪情节

1. 吸收资金的规模和范围；

2. 是否存在“借新还旧”的情形；

3. 是否曾因非法集资受过处罚。

（二） 犯罪后果

1. 未造成实际损失或损失较小；

2. 影响范围有限；

3. 被害人谅解情况。

（三） 犯罪分子表现

1. 主动投案自首的；

2. 积极配合调查的；

3. 具备真诚悔罪态度的表现。

（四） 社会危险性考察

1. 是否具备固定居所；

2. 有无稳定收入来源；

3. 是否有前科劣迹。

缓刑适用的实际案例分析

通过具体案件的分析，可以更清晰地理解退赔与缓刑之间的关系。

案例一：

被告人非法吸收公众存款，涉案金额80万元，其中大部分已退还被害人，法院依法判处有期徒刑一年，缓期执行一年 six months.

案例二：

被告人非法吸收资金60万元，仅退赔50%，因其犯罪情节较轻，积极退赔，法院判处有期徒刑两年，缓期执行两年.

非法吸收公众存款案中退赔与缓刑的关系 图2

案例三：

被告人非法集资金额30万元，但拒绝退赔，最终被判处实刑三年六个月。

非吸案件中如何最争取缓刑机会？

对于涉嫌非法吸收公众存款的被告及其家属而言，可以从以下几个方面入手以争取适用缓刑：

1. 主动配合调查：尽早如实供述，表现出良好认罪态度。

2. 积极退赃退赔：尽可能多的挽回损失，减轻社会危害性。

3. 表现悔罪：在笔录、庭审中明确表达悔过自新的决心。

4. 获取被害人谅解：通过赔偿取得被害人的谅解书，作为从宽处罚的重要依据。

存在的争议与思考

尽管退赔能够在一定程度上影响缓刑的适用，但在司法实践中仍存在一些争议点：

1. 如何量化“退赔”的效果？是全额还是部分？

2. 仅有部分退赔是否能够成为缓刑的充分条件？

3. 如果被告人因经济能力限制无法全部退赃，能否适当减轻处罚？

对于这些问题，和各地法院需要进一步明确具体操作标准，使得司法实践更为统一。

非法吸收公众存款案件中的退赔与缓刑适用之间的关系复杂且重要。在司法实践中，“退赃退赔”确实能够在量刑时起到重要作用，但其并不是唯一的决定因素。法官还会综合考虑犯罪的性质、情节轻重以及被告人的整体表现来决定是否适用缓刑。

对于社会公众而言，要理性投资，防范非法集资风险；而对于涉嫌非吸的被告，则应当积极配合司法机关调查，主动退赃退赔，以期获得从宽处理的机会。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）